Печальное завершение 3-летнего сотрудничества

Здравствуйте. Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас расскажем подробнее. Запросили документы, так как при анализе операций обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы: 1. По счету нет операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов в ФОТ; 2. Нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью; 3. Мы заметили, что по счету преобладает транзитный характер операций: деньги получаете и сразу расходуете со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками; 4. 94% средств перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц. На подобное ЦБ рекомендует обращать внимание. Однако такие операции могут быть особенностью бизнес-модели, и это мы тоже учитываем при проверке. Мы хотели лучше разобраться в вашем бизнесе, поэтому стали задавать вопросы. По итогу анализа предоставленных документов отметили: 1. Вы оказали транспортные услуги на достаточно крупные суммы, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников, либо привлечения субподрядчиков; 2. В предоставленных документах с заказчиками отсутствует информация об объеме, маршруте и ценообразовании оказанных услуг. Операции остались для нас не прозрачными. По итогам проверки мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Детали по ситуации не передаем поддержке, поэтому ранее в консультациях вы не получили более развернутого ответа. В большинстве случаев мы проверяем документы за день, максимум — за три рабочих дня. Однако срок начинается с момента, когда мы получим все запрашиваемые документы. 4 января вы попросили дать ответ по проверке, при этом не загрузили все запрашиваемые документы. Об этом мы рассказали. После этого вы сообщили о желании закрыть счет, также что для проведения срочного платежа у вас нет документов. Мы передали информацию ответственным и позже сообщили решение по проверке. Сроки не нарушали.