Заблокировали средства переведённые на счёт ФЛ

Здравствуйте! Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясним наши действия. Мы не блокируем счета клиентов, можем ограничить дистанционное банковское обслуживание, при этом действуем в рамках законодательства, требований регулятора и условий договора. Запросили документы, так как при анализе операций обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы: 1. 77% денег перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц. На такие операции ЦБ рекомендует обращать внимание. Однако переводы физлицам могут быть особенностью бизнес-модели, это мы тоже учитываем при проверке. 2. С расчетного счета ни разу не выплачивали зарплату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг. Также не производили платежи в пользу подрядчиков и не оплачивали налоги по деятельности. Мы хотели лучше разобраться в бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. По итогу анализа ваших документов и пояснений отметили, что объемы выполняемых вами работ несоизмеримо большие для ИП без штата и сторонних исполнителей. По итогу проверки, мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Учитывая операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 условий обслуживания. Мы не использовали ваши деньги в своих целях, но могли решить вопрос быстрее. Здесь вмешался человеческий фактор, простите! Платеж вернули 30 января.