Банк заблочил счет и морозит с переводом денег

02.02.2023 18:11
2377
1
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен

Господа, если у вас есть юрлицо и доход от 300-500к руб в мес, про Тинькофф забудьте, у них лучший клиент - хипстер с косарем на шаурму и колу. Я собственник двух бизнесов - компании-таможенного брокера с лицензией ФТС и торговой организации-импортера, и та и та белая абсолютно, зп белая, НДС, прибыль в белую полностью, на брокере есть еще банковская гарантия на 500 000 евро, реестр брокеров опубликован на сайте ФТС. В прошлом году данный банк доколебался до меня по 115-ФЗ, типа много денег у вас проходит. Запросили доки раз - я предоставил, два - я предоставил, потом прилетает третий запрос дебильнейший абсолютно. Я пишу им "вы можете сразу все документы запросить разом, а не порционно? У меня нет времени", на что они не отреагировали и заблочили расчетные операции. Ну как бы, ладно, мне с ними детей не крестить, не хотите меня, как клиента - окей, мне не принципиально. На инвестициях у меня были деньги, вышло в плюс, продал все, думаю, заберу деньги, переведу другому брокеру, ибо мало ли чего ждать. Продал, в общем, зачислил на дебетовый счет, пытаюсь перевести себе на карту др банка, пишет "расходные операции заблокированы", пишу в чат, девушка мне предлагает прислать реквизиты, перевести деньги на другой банк и закрыть счет. Я говорю окей, отправляю сразу же реквизиты, она пишет, "вам надо будет принять звонок", я говорю ок, жду. Ну и все... дальше они мне начинают мозги делать и тянуть кота за причинное место. Пишут, что вам надо инвест счет закрыть, чтобы закрыть дебетовый счет, на что я возразил, что одно к другому отношения не имеет. Закрыть инвестсчет я не могу, так как у меня осталось там 0.93$, а дробным лотом не исполняется продажа, чат поддержки молчит второй день. Второй день я занимаюсь дебилизмом, не могу забрать СВОИ деньги. Кароч, напринтскринил я всю переписку на инвестициях и карте, отдал юристу, ща бомбанем жалобу в ЦБ и Роспотреб, ибо Тинькофф хочет тупо замылить мои деньги. В чате я ща общаюсь с разными сотрудниками, получается футбол друг на друга. Но господа, сразу говорю - ничего у вас не выйдет, надо будет, посужусь, ноу проблем )

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2023-02-15T15:21:58+03:00
Спасибо за ваш отзыв. Оценку по отзыву засчитали. Если банк решил вашу проблему, вы можете отметить это с помощью кнопки «Проблема решена». Оставить отзыв об инвестиционном обслуживании вы можете в соответствующем разделе сайта - [url=https://www.banki.ru/investment/responses/] Народный рейтинг инвестиций[/url].
Т-Банк
Т-Банк
2023-02-03T20:29:53+03:00
Здравствуйте. Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки. Мы обратили внимание, что средства поступают на счет со счетов компаний, в которых вы являетесь учредителем и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводите деньги на счета других физических лиц, либо снимаете наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. На основании отзыва еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что некоторые документы запросили ошибочно. Нам действительно жаль о произошедшем. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Мы все еще ожидаем от вас документы — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете. Отметим, что по счету юридического лица мы не запрашивали документы и не проводили проверку. В консультации верно сказали о том, что не можем закрыть брокерский счет, пока на нем есть деньги и ценные бумаги. Далее, по вопросу инвестиций в чате вам ответил бот, рассказал общую информацию. Чтобы рассмотреть конкретную ситуацию, нужно написать "оператор". Сейчас, чтобы закрыть брокерский счет, нужно вывести остаток денег на дебетовую карту. Если возникнут трудности, то напишите, пожалуйста, об этом нам в чат, поможем в ситуации.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.21%
решено проблем
32 234
отзывов
32 073
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начислили кеш за покупку

Оценка 5

Я написала в чат мобильного приложения 21 июня 2026 в 23:45 потому что у меня не начислился кешбек за маски. У меня было предложение купить маски разглаживающие для лица от n-o со... Читать полностью

04.09.2026

Сотрудники начислили бонус за покупку

Оценка 5

У меня было предложение по карте купить дезодорант д-ы и получить кеш 50% от покупки ,но не более 150р,кеш в день покупки не начислился,мне тогда ответили что нужно подождать до... Читать полностью

03.09.2026

Дополнительная карта

Оценка 5

Хотела выпустить дополнительную виртуальную карту для оплаты в интернете, чтобы не светить основную. В приложении запуталась, как это сделать. Написала в поддержку 31 августа в 22... Читать полностью

31.08.2026

Подтверждения в смс

Оценка 5

Хочу оставить отзыв про поддержку в чате Т‑Банка мне реально помогли, и я теперь спокойнее отношусь к онлайн‑платежам. Проблема была такая: заметил, что иногда деньги списываются... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка