Блокировка по 115-ФЗ и принудительное закрытие счёта

В марте 2022 года получил ограничение на дистанционное банковское обслуживание по 115-ФЗ с предложением вывести средства в другой банк с «комиссией» 20%. Впоследствии счёт был полностью заблокирован в одностороннем порядке без моего распоряжения.

После почти 10 лет отношений с банком, в котором я хранил весь свой капитал как ИП и как физлицо, оплачивал налоги своевременно и в полном объёме, пользовался услугами ВЭД и брокерским обслуживанием с торговым оборотом более 0.5 млн долларов, банк ограничил дистанционное банковское обслуживаниие после запроса пакета документов, который заведомо был невозможен для предоставления. На тот момент я находился за границей, и отсутствие возможностью пользоваться онлайн-банком было равноценно заморозке всех средств моего бизнеса.

Далее мне было предложено полностью закрыть счёт с возможностью единоразового вывода средств в другой банк на счёт моей же компании дистанционно. Счёта ИП в другом банке у меня нет. Служба поддержки в чате и по телефону отказалась сообщать мне сумму комиссии за данную транзакцию, при этом комиссия больше не указывалась в приложении, хотя ранее она там всегда отображалась. Сотрудник поддержки продолжал настаивать, что комиссия отображается в приложении даже после предоставлениия соответствующих скриншотов. Для читателей сообщаю, что комиссия за перевод моей суммы в банке Тиньков — 20% (!). Чем больше денег переводите, тем больше комиссия.

Далее мне было отказано в выводе средств на личный счёт в этом же банке без ссылок на конкретный пункт в условиях обслуживания с формулировкой персонального менеджера: «Не хотелось бы ссылаться на какой-то конкретный...»

Далее мой счёт был полностью закрыт сотрудником банка без моего распоряжения, что было зафииксировано в телефонном разговоре и переписке в чате с «персональным менеджером». Менеджер сообщил, что закрытие было инициировано по ошибке, но поделать они ничего не могут.

Стоит добавить, что речь идёт о валютном счёте в фунтах стерлингов. За время нашего разбирательства с банком (мар-апрель 2022гг) случились известные события, и теперь открыть счёт ИП в фунтах в других банках невозможно. Таким образом, мне предлагается выводить средства в рублях с конвертацией по курсу банка, что означает потерю более 20% в эквиваленте 

На сегодняшниий день счёт остаётся заблокирован, средства недоступны, я теряю более 20% своего капитала даже если смогу вывести деньги со счёта личным присутствием в единственном офисе банка в Мосвкве. Добавлю, что я прилетал в Москву из-за границы специально, чтобы посетить офис банка, где мне было отказано в совершении операций без предоставления бумажных (!) оригиналов (!) учредительных документов ИП. Информацию о данном требовании перед посещением банка мне, естественно, не предоставили.

Настоятельно рекомендую существующим и потенциальным будущим клиентам воздержаться от сотрудничества с банком Тиньков — вы потеряете свои деньги рано или поздно независимо от качества вашего бизнеса, уплаты налогов, прозрачности контрагентов.

Подробное описание инцидента распространяю по своей аудитории в социальных сетях, также считаю важным сообщить о рисках сотрудничества с банком Тиньков читателям Банки.ру. Если положительного ответа от Тинькова не последут, направляю жалобу в ЦБ на неправомерные действия банка Тиньков по одностороннему закрытию счёта без моего распоряжения без возможности восстановления обслуживания после обнаружения «ошибки» сотрудника банка.