Приостанавливаем обслуживание в данном банке

Здравствуйте! Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясним наши действия. Мы обратили внимание на следующие факторы: - по счету есть выплаты зарплаты, однако нет соответствующих оплат налогов и взносов с ФОТ; - по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью; - по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету; - 21% денег перевели на счета физических лиц. На это мы обязаны по закону обращать внимание. Мы запросили документы для подтверждения реальности деятельности. Предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам проверки мы ограничили дистанционное обслуживание и рекомендовали закрыть счет. Первую проверку начали 10 марта - уточняли информацию по исходящему платежу. Мы получили документы 11 марта, а проверку завершили 14 марта. Вторую проверку начали 22 марта - документы запросили для подтверждения реальности вашей деятельности. Документы получили 24 марта, а завершили анализ 27 марта. Сроков проверки не нарушали. Мы постоянно проверяем и корректируем условия по овердрафту. Банк вправе без предварительного уведомления клиента как уменьшать установленный лимит овердрафта, так и увеличивать его согласно [URL= https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/43d45d85-75f9-4b72-9e53-e976b765be7f.pdf]Условиям договора[/URL]. При этом в вашей ситуации лимит овердрафта обнулили из-за задолженности. Также из-за ограничения в дистанционном обслуживании, сейчас воспользоваться услугой нельзя. Чтобы мы не начисляли комиссии, рекомендуем погасить овердрафт по реквизитам, так как входящий платеж из-за ограничения в обслуживании может не поступить. В консультациях говорили, что после проверки мы можем восстановить лимит овердрафта. Однако это неверно - таких гарантий мы не даем. За это простите нас, пожалуйста.