Заблокировали счет без оснований
Являюсь клиентом банка 6 лет. Банк попросил обоснование поступления личных средств. Пополнял счет в банке денег с зарплаты, которая приходит на счет в другой банк (снимал и пополнял наличными), а также накоплениями, которые хранил в наличных деньгах. Через некоторое время банк запросил документы по 115 ФЗ и на ответ дал всего 5 дней.
Предоставил все документы, которые требовал банк, справки 2-НДФЛ с 2019 года, в котором отражена вся сумма, а также договора купли-продажи на объекты недвижимости и долговые расписки, по которым перечислял своим приятелям деньги, взятые в долг на ремонт квартиры.
После ремонта квартира была продана, деньги поступили на счет в Тинькофф и счет практически сразу был заблокирован. Тем самым я не успел выйти на сделку по покупке другой квартиры.
Отдельно отмечу, что за все время общения с банком со мной говорили 4 разных менеджера, каждому из которых приходилось заново объяснять всю историю по деньгам. Более того, один из менеджеров не был способен сложить все суммы из форм 2-НДФЛ и "не увидел" 2 млн. рублей дохода.
Также отмечу, что каждый менеджер требовал различный набор документов и ни у одного из них не было четкого перечня набора документов, которые мне было бы необходимо предоставить.
Несмотря на это, я показал, что все деньги легально заработанные. Показал бОльшую сумму, чтобы ко мне было как можно меньше вопросов. Также предоставил запрашиваемые расписки (по которым не выплатил деньги) по текущим долговым обязательствам.
Причины блокировки банк не раскрывает и не дает объяснить суммы, ведь я подтвердил легальность всех операций и всей суммы согласно закону.
Счет закрывать я не хочу и буду обжаловать решение банка через МК ЦБ и если придется, через суд.
Крупные суммы хранить не советую, хоть банк и является удобным.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum PremiumОтзывы о дебетовых картах Т-Банка
Дополнительная карта
Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в...
Не было кешбека по операции
Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я...
Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу
Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем...
Начислили кеш за покупку
Я написала в чат мобильного приложения 21 июня 2026 в 23:45 потому что у меня не начислился кешбек за маски. У меня было предложение купить маски разглаживающие для лица от n-o со...
Сотрудники начислили бонус за покупку
У меня было предложение по карте купить дезодорант д-ы и получить кеш 50% от покупки ,но не более 150р,кеш в день покупки не начислился,мне тогда ответили что нужно подождать до...
Благодарю
Доброго времени суток!Обращался в 12:20 1 сентября 2026 года в чат мобильного Почему нет кэшбэка за пркупку аптека от 1 сентября?. На что оператор Дмитрий ответил на все мои...
Возврат денежных средств
Добрый день. Обратилась в службу поддержки Т-банка 11.08.2026 в 09:13 так как я отменила заказ в Ленте и деньги было написано в приложении Ленты, что вернули, даже предоставили...