Заблокировали счет без оснований

13.05.2023 20:02
964
2
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен

Являюсь клиентом банка 6 лет. Банк попросил обоснование поступления личных средств. Пополнял счет в банке денег с зарплаты, которая приходит на счет в другой банк (снимал и пополнял наличными), а также накоплениями, которые хранил в наличных деньгах. Через некоторое время банк запросил документы по 115 ФЗ и на ответ дал всего 5 дней.

Предоставил все документы, которые требовал банк, справки 2-НДФЛ с 2019 года, в котором отражена вся сумма, а также договора купли-продажи на объекты недвижимости и долговые расписки, по которым перечислял своим приятелям деньги, взятые в долг на ремонт квартиры. 

После ремонта квартира была продана, деньги поступили на счет в Тинькофф и счет практически сразу был заблокирован. Тем самым я не успел выйти на сделку по покупке другой квартиры. 

Отдельно отмечу, что за все время общения с банком со мной говорили 4 разных менеджера, каждому из которых приходилось заново объяснять всю историю по деньгам. Более того, один из менеджеров не был способен сложить все суммы из форм 2-НДФЛ и "не увидел" 2 млн. рублей дохода.

Также отмечу, что каждый менеджер требовал различный набор документов и ни у одного из них не было четкого перечня набора документов, которые мне было бы необходимо предоставить.

Несмотря на это, я показал, что все деньги легально заработанные. Показал бОльшую сумму, чтобы ко мне было как можно меньше вопросов. Также предоставил запрашиваемые расписки (по которым не выплатил деньги) по текущим долговым обязательствам.

Причины блокировки банк не раскрывает и не дает объяснить суммы, ведь я подтвердил легальность всех операций и всей суммы согласно закону.

Счет закрывать я не хочу и буду обжаловать решение банка через МК ЦБ и если придется, через суд. 

Крупные суммы хранить не советую, хоть банк и является удобным.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2023-05-31T22:24:17+03:00
Оценку зачли за некорректную консультацию.
Т-Банк
Т-Банк
2023-05-15T19:29:19+03:00
Здравствуйте.  Мы проанализировали операции по вашему счету и обратили внимание на нехарактерно крупные пополнения через банкомат, после чего, в течение небольшого промежутка времени вы переводили их на счета других физических лиц. Подобные операции не имеют очевидного экономического смысла, а также попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. В связи с этим, чтобы определить экономический смысл данных операций и источника происхождения денежных средств, мы, руководствуясь условиями заключенного с вами договора, были вынуждены инициировать проверку. По результатам проверки документов, которые вы предоставили, нам не удалось подтвердить источник происхождения денежных средств. Доходы за предыдущие несколько лет не соответствуют суммам расчетов, производимых по вашему счету. Как следствие, по итогу комплексной проверки мы рекомендовали вам закрытие счета. Пересмотреть это решение не готовы.  При общении с вами мы допускали ошибки, но не оставим их без внимания. Проведем работу, простите!

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
24.97%
решено проблем
32 558
отзыва
32 395
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начислили кеш за покупку

Оценка 5

Я написала в чат мобильного приложения 21 июня 2026 в 23:45 потому что у меня не начислился кешбек за маски. У меня было предложение купить маски разглаживающие для лица от n-o со... Читать полностью

04.09.2026

Сотрудники начислили бонус за покупку

Оценка 5

У меня было предложение по карте купить дезодорант д-ы и получить кеш 50% от покупки ,но не более 150р,кеш в день покупки не начислился,мне тогда ответили что нужно подождать до... Читать полностью

03.09.2026

Благодарю

Оценка 5

Доброго времени суток!Обращался в 12:20 1 сентября 2026 года в чат мобильного Почему нет кэшбэка за пркупку аптека от 1 сентября?. На что оператор Дмитрий ответил на все мои... Читать полностью

01.09.2026

Возврат денежных средств

Оценка 5

Добрый день. Обратилась в службу поддержки Т-банка 11.08.2026 в 09:13 так как я отменила заказ в Ленте и деньги было написано в приложении Ленты, что вернули, даже предоставили... Читать полностью

01.09.2026

Продукты банка