Не открывайте карты и не инвестируйте в Тинькофф

Здравствуйте. Мы обратили внимание на следующие факторы: 1. По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью; 2. По счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ; 3. 91% средств перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц, возможно свои счета. Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили: 1. В выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций; 2. По итогу проверки мы отметили, что объемы выполняемых вами работ несоизмеримо большие для ИП без штата и сторонних исполнителей. 3. Согласно пояснениям и документам вы оказываете услуги, которые не характерны для деятельности контрагента от которого поступили денежные средства. По итогам проверки мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали вам закрытие счета. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ. Учитывая операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с [URL=https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/627ee150-0276-4a81-9d0c-8be1e265ae87.pdf]условиями договора[/URL], на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. Позже мы обратили внимание, что некоторые ограничения на ваш счет физического лица не установили из-за технической ошибки. Мы повторно изучили операции по счету физического лица и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации ЦБ в соответствии со 115-ФЗ. По совокупности факторов мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карты. Пересмотреть это решение не готовы. В консультациях были ошибки, действительно могли сработать и лучше. Извините, пожалуйста. Работу над ошибками мы уже провели. На конечный результат это никак не повлияло бы.