Блокировка счетов. Банк не объясняет, какие конкретно документы нужно предоставить

26.07.2023 10:23
395
7
Оценка
4
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен

На протяжении с 10.07.23 по 12.07.23 мной совершались СБП-операции по переводу 1,7 млн ₽ из банка Ренессанс в банк Открытие с целью размещения под более выгодную ставку на накопительном счёте. Каждая операция не более 100 000₽, согласно лимитам Ренессанса 

По мере поступления в Открытие, деньги оперативно размещались на накопительный счет «Копилка». 12.07.23 из Открытия приходит уведомление о блокировке моих счетов, в тот же день я направляюсь в офис по адресу Южнобутовская ул., 69, где сотрудник Илья объясняет мне, что блокировка произошла по причине «быстрого движения средств»

«Быстрое движение» — это поступление перевода на карту и списание на накопительный счёт, открытый в том же банке на мое имя, в течение одной минуты. Договариваемся о предоставлении документов, подтверждающих операции. 18.07 все документы были предоставлены мной в тот же офис, в том числе объяснение экономического смысла операций

20.07.23 сотрудник офиса по телефону передаёт мне информацию из службы безопасности банка: необходимо предоставить документы о происхождении средств (которые я уже предоставил), некую расширенную выписку из Ренессанса и документ с подтверждением родства контрагента

Вместе с сотрудником мы делаем запрос в СБ на получение более конкретной информации о том, какие именно документы требуются. Ни сотрудник, ни я не можем понять и привести пример «расширенной выписки» и предоставить документы о происхождении средств, которые уже предоставлены в полном объёме

Прошу банк решать вопрос о разблокировке оперативнее. Сумма заморожена немаленькая, а обратной связи нет уже в течение недели

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2023-08-18T07:08:54+03:00
Первоначально отзыв размещался с "1". В связи с пожеланием автора проставляем оценку "4".
Банк «Открытие»
Банк «Открытие»
2023-07-27T11:42:26+03:00
Добрый день. Мы проводим мониторинг операций для выполнения контрольных и других функций в рамках законодательства. При возникновении подозрений на мошенничество или незаконные операции, вправе ограничить их проведение согласно 115-ФЗ и заблокировать личный кабинет. Поэтому провели блокировку 12.07.2023. Как клиент, вы должны предоставлять достоверную информацию об источниках происхождения средств и целях операций, которая нужна для выполнения требований законодательства. Документы, которые ранее получили от вас, не подтвердили необходимые сведения. 27.07.2023 направили на адрес эл.почты, который указывали в банке, подробный запрос. Документы по нему нужно предоставить в [URL=https://www.open.ru/map]офис[/URL] для дополнительной проверки. С уважением, Кирилл Банк «Открытие»

Отзывы о продуктах Банка «Открытие»

Спасибо за содействие

Оценка 4

Здравствуйте! Моя история отношений с Банком Открытие длилась до самого конца - десять лет. За это время были пара случаев, которые удавалось урегулировать - списание с дебетовой... Читать полностью

28.10.2024

Решили вопрос

Оценка 5

Банк открытие нагло списал деньги с карты за обслуживание без предупреждения!!! Мало того ещё и карта в приложении не закрывается, пишет бред про незавершенные операции в связи с... Читать полностью

08.10.2024

Спасли сделку по Семейной ипотеке

Оценка 5

18 октября обратились в офис на Лиговском пр-те, нужны было срочно открыть эскроу счет для сделки по Семейной ипотеке (в Сбербанке заканчивались лимиты, поэтому эскроу был очень... Читать полностью

30.09.2024

Конвертация бонусных баллов в рубли без обязательного перехода в банк ВТБ

Оценка 5

Здравствуйте. Долгое время пользовался картой Opencard банка "Открытие". В результате пользования были накоплены бонусные баллы, которые раньше можно было конвертировать в рубли... Читать полностью

02.09.2024

Бонусы за оплату ЖКХ

Оценка 5

Добрый день! Очень привыкла к банку. Пока не осуществила переход. К сожалению, дозвониться до оператора очень сложно. Плачу за услуги ЖКХ. Банк должен вернуть 5% бонусом по... Читать полностью

07.08.2024

Решение вопроса

Оценка 5

Обратилась в онлайн чат 23.07.24 в 08:26 с вопросом Мне пришло СМС, что снимут комиссию, я не поняла за, что. Написала в мобильном приложении вопрос за, что снимут комиссию... Читать полностью

30.07.2024

Грамотные сотрудники в офисе

Оценка 5

29.07.2024г я обращался в отделение банка в г.Долгопрудный, пр. Космонавта Пацаева, д.9. Понадобилась помощь в переоформлении счетов и карт из Открытия в банк ВТБ, самостоятельно в... Читать полностью

30.07.2024