Наблюдаю со стороны банка нарушения статьи ФЗ 115

Уважаемый Lukinand! Искренне сожалеем, что Вам пришлось столкнуться с данной ситуацией. Поясним, что в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и утвержденными Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения АО "Почта Банк", Банк осуществляет мероприятия по выявлению в деятельности клиентов операций, связанных с легализаций (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, проводит мероприятия, направленные на минимизацию риска совершения клиентами таких операций. В соответствии п. 7.16 Условий открытия и обслуживания сберегательного счета и предоставления потребительского кредита "АО Почта Банка" (далее - Условия обслуживания Банка), Банк вправе заблокировать банковскую карту и/или "Почта Банк Онлайн" при выполнении Банком требований Федерального закона № 115-ФЗ. 21.07.2023 Вам было направлено СМС уведомление об осуществлении блокировки банковской карты и приостановлении приема распоряжений посредством "Почта Банк Онлайн". Дополнительно СМС уведомление содержало информацию о необходимости предоставить обосновывающие документы и сведения по операциям. В соответствии с п. 14 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ, Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, также в соответствии с п. 12.5 Условий обслуживания Банка, Клиент/Держатель обязан предоставлять Банку документы и информацию, необходимую для исполнения Банком требований Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ, Федерального закона № 340-ФЗ и принимаемыми на их основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России. При обращении в ЧАТ сотрудники предоставили Вам корректную информацию о причинах блокировки и стандартному перечню необходимых документов. Действительно, сотрудники в ЧАТе не могут принять документы, согласно установленному регламенту, в связи с этим Вам было рекомендовано обратиться с документами в отделение Банка. В настоящий момент для продолжения отношений с Банком и разблокировки счетов Вам необходимо предоставить: - Налоговую декларацию ИП за 2022 г. (в зависимости от системы налогообложения); - Банковскую выписку, подтверждающую уплату ИП налоговых платежей, оплату страховых взносов за 2023 г.; Документы в электронном виде Вы можете направить нам на наш ящик pretenziya@pochtabank.ru с обязательным указанием ссылки на Ваш отзыв и темой письма "Для народного рейтинга". После отправки документов, просим сообщить нам об этом в комментарии к отзыву, чтобы мы смогли оперативно взять Ваше письмо в работу. Также дополнительно информируем, что ограничение дистанционного банковского обслуживания на прием распоряжений не является препятствием для распоряжения денежными средствами. Снятие средств с заблокированного счета возможно при оформлении Заявления на закрытие счета и перевод денежных средств на счет третьего лица или в другой Банк при обращении в отделение Банка. При этом за осуществление перевода взимается комиссия, в соответствии с Тарифами Банка. Также блокировка карты не ограничивает возможность открытия Клиенту - физическому лицу счета согласно п. 5.2. ст.7 Федерального Закона 115-ФЗ от 07.08.2001 г. В связи с этим, просим Вас уточнить, какой именно счет Вы хотели бы открыть и какие сложности у Вас при этом возникали. Надеемся, что помогли Вам разобраться в данном вопросе. С уважением к Вам, Ольга, Эксперт Службы претензионной работы АО "Почта Банк".