РКО Тинькофф

Здравствуйте. Не преследуем цели доставить неудобства. В своей деятельности руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. По условиям договора можем запросить подтверждающие документы с целью проверки. Мы не можем все детали передавать поддержке, поэтому подробности они сообщить не могут. Внимательно проверили ситуацию из отзыва. По вашей компании наше внимание привлекли следующие факторы: - деньги поступают с вашего счета в другом банке, после чего вы переводите их на свой счет в другой банк — такие операции не имеют очевидного экономического смысла; - вы получаете деньги от аффилированного ИП за товар с НДС и сразу переводите в полном объеме этому же ИП за услуги в банк, отличный от того, с которого деньги поступили — за счет таких операций накапливается НДС; - по счету мы не увидели поставщиков товара, а также не увидели конечного заказчика услуг, за которые вы платите. Так как на подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР, 236-Т и 375-П, мы запросили документы, чтобы разобраться в ситуации. На основании вашего отзыва мы выявили ошибку: нам нужна была выписка за 6 месяцев, а не за 3. Спасибо, что обратили на это внимание. Предоставленные вами документы не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций, а некоторые документы вы отказались предоставлять вовсе. На основании вышеперечисленной информации мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. По счету вашего ИП мы обратили внимание на аналогичный характер операций: - деньги поступают с вашего счета в другом банке, после чего переводите их на свой счет в другой банк; - получаете деньги от аффилированной компании за услуги, после чего вы их переводите на другое аффилированное ИП за товар. Чтобы разобраться во всей картине, также запросили документы по ИП. Упомянутая в отзыве квалификация нам была нужна для подтверждения возможности оказывать те услуги, за которые вы получаете деньги от аффилированной компании. По ИП мы все еще ждем документы. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить проверку. Отправить их можно в чате мобильного приложения. До начала проверки предлагали вам интегрировать выписку из других банков, чтобы операции по счету были прозрачнее. Для ее добавления нужен логин и пароль от личного кабинета другого банка. При этом выписку можно предоставить другими способами, если не согласны ее добавлять. Причину запроса в личном кабинете указали некорректно. В одном из звонков мы объяснили это вам, рассказали причину. Информацию передали нашим разработчикам, планируем исправить до конца следующего года. При открытии счета вы отказались от бизнес-карты, мы ее заблокировали, в личном кабинете она не отображалась. Но ограничения дистанционного банковского обслуживания меняют статус карты — она все также остается заблокированной, но информация о ней отображается в личном кабинете. Это и произошло в вашем случае. Новую карту мы вам не выпускали и плату за нее не брали. При открытии счета плату за выпуск бизнес-карты не берем. Для решения вопроса с отображением карты подключили технических специалистов. На основании пункта 5.9 Условий обслуживания мы вправе списать деньги за пользование услугами в течение бесплатного периода и пересчитать размер начисленных процентов в соответствии с вашим тарифом на остаток денег по счету за последние 6 месяцев по ставке 0% годовых. В консультациях мы предлагали помощь, верно отвечали на ваши вопросы, старались объяснить, что подходим к проверкам лояльно. При этом гарантий, что их не будет, не давали. Мы запрашивали сопроводительные документы, чтобы разобраться в деятельности подробнее. Действовали на основании пункта 14 статьи 7 закона № 115-ФЗ.