Незаконная блокировка дистанционного банковского обслуживания по 115-ФЗ

Если вы учредителем ИП или ООО то обходите данный банк стороной и не в коем случае не вздумайте открывать счета в ПАО Сбербанк! 24.10.2023 получил запрос по 115 ФЗ №819446 через программу банка(запрос обезличен и никем не подписан, то есть в рамках законодотельства РФ по факту запрос не был официально направлен и следовательно получен, так как не оформлен ГОСТ Р 7.0.97-2016 и не подписан лицом осуществляющим проверку) Пойдя на встречу ПАО Сбербанк и направив в рамках существующего законодательства РФ исчерпывающие документы по ИП предоставил, за исключением документов технического характера (комплекса технических решений, то есть по сути чертежей на основе которых производилось в дальнейшем осмечивание и данные чертежи поступали по завершении работ заказчику, то есть по факту после уплаты являются собственностью заказчика и его коммерческой тайной и выгодой). Также осуществил исчерпывающие описания деятельности ИП, а именно что ИП в озвученный период были получены денежные средства за умтвенную деятельность, разработку технических решений и сопровождения авторского надзора данных решений в области строительства где нет необходимости применять СРО. 13.11.2023 получил повторный запрос №825551 (запрос был один аналогичен запросу от 24.10.2023, с признаками того что документы не проверялись) на просьбы, для раскрытия коммерческой тайны, произвести запрос по ГОСТ Р 7.0.97-2016, введен с 1 июля 2018 года, я получал неоднократные устный отказ и якобы запрос мной получен в рамках законодательства(что действительности не соотвествует). В рамках ИП повторно пошел на встречу банка и отправил полный перечень документов в рамках законодательства РФ, также дополнив пояснениями в свободной форме о деятельности и обезличенным примером комплекса технических решений, а также дав исчерпывающие описания деятельности в Рамках работы ИП с другими компаниями(Прямую работа с заказчиком осуществлялась через ООО на ОСНО и ЗАО на УСН доходы минус расходы). 30.11.2023 получена блокировка ДБО на ИП и ООО, а также физ. лица. 

По ООО мне по сути была проведена камеральная проверка, без должной проверки документов, и после внимательного прочтения заявления(заверено 15.11.2023г в отделении г.Екатеринбург, ул. Куйбышева 67, с просьбой проведения проверки действий сотрудника ПАО СБЕРБАНК и какие статьи УК РФ (183, 293, 286) нарушает проверяющий после документов напраленных им по программе банка.17.11.2023 сканированная версия заявления направленна по программе банка) затем вопросы по ООО отпали.

По ИП на текущий момент формируется досудебная претензия с требованием проверки сотрудников и в случае получения шаблонного ответа будут писаться заявления в ЦБ, прокуратуру и далее иск в суд как по ИП так и от физ лица отдельно. По факту на текущий момент в разговорах с отделом комплаенс выявлено, что:
-Уровень компетентности сотрудников отдела Комплаенс как и знания законодательства и знаний документооборота и соотвествие занимаемой должности требуют проверки.

(Также попытки ввести в заблуждение. Не знание Федерального закона №115. В нем нет ни слова об ограничении ДБО, а имеет место ограничение операции(й), если не предоставлены документы. Также исходя из определения уполномоченного органа выявлено, что банк им не являтся). 

- Также сотрудники не видят разницы между "банковской" и "коммерческой" тайнами. 

- Имеют место моменты указывающие, что сотрудник либо не производил проверку документов, либо произвел поверхностно и делал запрос деятельности с заказчиками которая производилась в рамках ООО, а в рамках ИП не производилась, что было видно из финансовых документов.