Помощь при проверке 115-ФЗ

Хочу поделиться о том как происходила проверка Тинькофф Банком при обнаружении "подозрительных операций по счету".

21 мая 2024 года я получил сообщение в от поддержки банка в чате мобильного приложения о том что до 24 мая 2024 года необходимо прислать в банк в этом чате пояснение в свободной форме о назначении поступлений и списаний по счету. Из приложения я позвонил в банк и попросил оператора чтобы со мной связался специалист банка насчет этой проверки. После этого мне поступил звонок от банка, сотрудник банка Александр представился экспертом по сопровождению проверок. Для идентификации и в подтверждение того, что я разговариваю с сотрудником банка, он написал мне в чате мобильного приложения: "Звоню вам по запросу документов". Далее эксперт подсказал по каким именно операциям нужно пояснение, помог мне своими подсказками заказать выписки в приложениях других банков (он очень хорошо разбирается в интерфейсе других приложений банков). Во время этого разговора я отправлял в мобильном приложении банка в чате необходимые документы. Эксперт очень тактично и вежливо задал мне вопросы.

На следующий день я получил пуш уведомление от банка: "Мы проверили ваши документы. Все в порядке, спасибо! Сразу после этого поступило еще одно пуш-уведомление о новом сообщении от банка в чате мобильного приложения: "Здравствуйте, Дмитрий!

Уведомляю вас, что проверка успешно завершена. Благодарим за предоставленные документы и пояснения. Картой можете пользоваться как обычно. 

С вами работал Александр М. из отдела сопровождения комплаенс проверок физических лиц." Буквально только я дочитал это сообщение, и мне поступил звонок от Александра М. Он пожелал мне не опасаться в дальнейшем пользоваться услугами Тинькофф банка.

Я не разочаровался в этом банке.