Ограничили доступ к ДО и заблокировали счета по 115м фз

04.09.2024 21:19
1676
3
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены

Добрый день!

24.08 т-банк заблокировал счет

24.08 в чат прислали сообщение о том,что я не предоставила документы в указанный срок

25.08 задала вопрос о блокировке, на что сообщили, что я не предоставила документы в указанный срок. в этот же день прислали сообщение о том,что необходимо направить документы до 23.08!!

я дала пояснения по операциям со всеми чеками и расписками,после этого сотрудники сообщили, что все в порядке

01.09 узнаю, что помимо ограничений по счетам, ограничили и ДО, никаких оюъяснений нет, обращение не передают и не рассматривают.
С моей стороны выражена готовность направить все подтверждающие документы, для дальнейшего пользования собственными средствами.

Банк настаивает на закрытии счетов с последующим выводом денег. Однако, по указанным реквизитам деньги никто не вывел и выводить не собирается, пояснений к этому банк тоже не предоставил.

1 из сотрудников чата поддержки пытался выести деньги, передал обращение, которое в итоге закрыли без вывода ДС. На вопрос "почему" и как можно решить данную ситуацию- ответа нет.

Каждый раз кормят завтраками ,причем запрашивают пояснения и экономический по операциям с родственниками, друзьями. Запрашивают информацию о происхождении средств на моем ООО и расходах, при этом ОГРАНИЧИВ СЧЕТ ФЛ.

Все упирается в незакрытую инветкопилку, которую я не открывала и понятия не имею откуда она взялась, по данному пункту пояснений тоже не дают.

По обращениям приходят ответы "Мы отменили заявку для вывода средств, обратитесь в банк."

Также, в ходе решения вопроса неоднокранто сообщала о наличии кредитного продукта, оплачивать который с закрытым счетом тоже невозможно,как итог- сотрудники банка ПОДАЛИ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ БЕЗ МОЕГО СОГЛАСИЯ.

Это не первая ситуация, когда банк выставляет себя с наихудшей стороны, ранее уже судились. Хотелось бы в этот раз избежать участия суда и дополнительных проблем для меня и банка.

Т-Банк
Т-Банк
2024-09-05T18:07:53+03:00
Здравствуйте. Мы не блокируем счет, а приостанавливаем его дистанционное обслуживание. Изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. Также мы обратили внимание, что деньги поступают на счет со счета связанной компании ООО "МКД" ИНН 9715435207 и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводятся на счета других физических лиц либо снимаются наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. На такие факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Предоставленные документы и пояснения не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение. Номер счета должен состоять из 20 цифр. В отправленном вами есть только 19. Выполнить перевод по нему технически не могли. Видим, что вы отправили новую информацию. Мы работаем над вашим вопросом. Инвесткопилку открыли по заявке от 24.02.2024. На ней остались паи и деньги. Если вы не можете их вывести самостоятельно, вам нужно подать поручение на бумаге. На все вопросы готовы ответить в чате приложения или по звонку. Без вашего согласия никакие кредитные продукты мы не оформляли. Простите, что в поддержке сработали не самым лучшим образом. Нам следовало подробно рассказать, как делать пополнения и по каким реквизитам. Также должны были сообщить вам, что перевод денег не получилось выполнить из-за зависшей заявки.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.14%
решено проблем
31 953
отзывов
31 791
ответ

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Дополнительная карта

Оценка 5

Хотела выпустить дополнительную виртуальную карту для оплаты в интернете, чтобы не светить основную. В приложении запуталась, как это сделать. Написала в поддержку 31 августа в 22... Читать полностью

31.08.2026

Начисление кешбека

Оценка 5

21 августа 2026 обратился в службу поддержки банка с просьбой доначислить бонусы кешбэка по дополнительной категории «автосервисы». Мне ответил оператор Ангелина, выслушала меня и... Читать полностью

31.08.2026

Помогли с реквизитами

Оценка 5

Сегодня 31.08.2026 в 11.58 МСК обратился в поддержку банка, нужны были реквизиты счета моей карты ибо ждал перевод от друга из другого города, а он может только по реквизитам... Читать полностью

31.08.2026

Плюс 500 миль по акции

Оценка 5

В приложении Т-банка увидела акцию «Кэшбэк + 500 бонусов». Для получения вознаграждения предлагалось совершить покупку в магазине «Магнит» на сумму 3000 рублей через раздел... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка