Самый ужасный банк, в котором я обслуживался

Решил я как-то по совету своего товарища начать пользоваться модульбанком. Всё было хорошо, пока по непонятным мне причинам банк прислал отказ об операции, направил проверку документов на основании 115фз. А через 5 минут после направления на проверку документов приходит письмо счастья: ОТКАЗ ДБО.

По какой причине - нам непонятно. Ладно, это может быть внутренняя политика банка, НО теперь представьте следующую картину:
В письме счастья указано: за закрытие счёта взимается фиксированная комиссия 30.000 рублей. В случае если за 2 рабочих дня не предоставлены документы по 115фз, они посчитают это грубым нарушением.

За непрохождение АМЛ у вас спишут 15% с баланса (не менее 50.000р). А теперь важный момент. На момент написания этого отзыва у меня сделали 12 раз дозапрос документов. Из этих 12 раз, ~6 раз продублировали абсолютно тот же самый текст, не спросив ничего, хотя всё что потребовалось мы прислали в полном объёме насколько это возможно.

Так же! На закрытие счёта у вас просят — Нотариально заверенную карточку с образцами подписей и оттиска печати (на одном листе с 2 сторон), заявление подписанное и прислать это им на почту. После того, как сотрудники банка получили документы, они написали следующего характера текст: Подписи на документах разные (???), заявление оформлено неправильно. Переделайте и пришлите повторно нам. Ни один банк не занимается тем, что делает модульбанк.

Внимание, важный вопрос: Сотрудники банка стали экспертами-почерковедами? Складывается ощущение, что банк специально тянет резину, используя такие высказывания.

Вообщем и в целом итоги: на данный момент 5.2млн рублей просто застряли в данном банке, судя по цепочки действий банк собирается списать 15% от этой суммы. Помимо этого, гигантскую массу времени пришлось потратить на хождения по нотариусам, отправку этих документов.

И чуть-чуть то, что не касается моего ИП, но касается моей организации. Модульбанк отказался браться за контракт по причине "мы не можем поставить контракт на учёт в нашем банке по внутренней политике банка". Делаем вывод: ВЭД в модульбанке бесплатный только для вида.

Так же на основании цепочки этих всех действий подана жалоба в ЦБ РФ.