Безосновательные ограничения

22.10.2024 09:46
932
4
Оценка
1
Отзыв проверен
Банк 20.10.2024 безосновательно ввёл ограничения на переводы физ лицам, якобы по основаниям 115-ФЗ. Ранее, 10.10.2024, при предварительном расчёте с продавцом был заблокирован перевод денежных средств, я общался по голосовой и видеосвязи с сотрудником банка, объяснял, что проводится сделка купли-продажи квартиры, о том, что я продаю свою квартиру и покупаю новую, просил в дальнейшем не блокировать переводы. 14.10.2024 я получил денежные средства от покупателей моей квартиры, внёс их на сберегательный счёт в Сбербанке через кассу, 17.10.2024 перевёл со своей карты в Сбербанке на карту Т-Банка, 19.10.2024 банк перевод средств для окончательного расчёта с продавцом моей новой квартиры не блокировал, всё прошло отлично, из чего я могу сделать вывод, что банк принял к введению мою слова о проведении сделки. И на следующий день, банк вводит ограничения на основании 115-ФЗ, хотя по основаниям п 1.1 ст. 6, 115-ФЗ, сделки менее 5 миллионов рублей обязательному контролю не подлежат. Операторы в чате не могут объяснить какая вообще транзакция показалась подозрительной, пишут одну и ту же отписку, на горячей линии точно так же отвечают по скрипту, говорят, что занимается какой-то профильный отдел, звонка от которых я добиваясь уже третьи сутки. Основания для ограничений никто объяснить не может, назвать конкретную "подозрительную" транзакцию тоже никто может, только требуют предоставить договоры. Я не отказываюсь их предоставить, но в договорах содержатся данные третьих лиц, разгласив которые, я нарушу ст. 137 УК РФ. Получается, что банк ещё и подталкивает меня на нарушение уголовного кодекса. Обобщая вышесказанное, вопросы: 1. Почему банк, будучи в курсе о проведении сделки купли-продажи недвижимости, которая не подлежит контролю по основаниям п. 1.1 ст. 6, 115-ФЗ, ввёл ограничения? 2. Из первого вопроса вытекает - на каком основании банк требует от меня какие-либо документы, тем более, что перевод был не от третьих лиц, а с моей карты в Сбербанке на мою же карту в Т-банке? 3. Что за наплевательское отношение к своим клиентам у банка, почему подобные вопросы невозможно решить оперативно? Также хочу сказать, что предоставить документы я не отказываюсь. Присылайте ко мне представителя банка, я ему всё покажу и расскажу ещё раз.
Т-Банк
Т-Банк
2024-10-22T12:44:16+03:00
Здравствуйте. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования вы дали все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета. На первой линии нет информации о том, какие именно операции показались подозрительными. Поэтому все уточнения верно передавали в профильный отдел. При этом могли более подробно объяснить ситуацию, но не сделали этого. Простите, пожалуйста.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.07%
решено проблем
32 455
отзыва
32 297
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начислили кеш за покупку

Оценка 5

Я написала в чат мобильного приложения 21 июня 2026 в 23:45 потому что у меня не начислился кешбек за маски. У меня было предложение купить маски разглаживающие для лица от n-o со... Читать полностью

04.09.2026

Сотрудники начислили бонус за покупку

Оценка 5

У меня было предложение по карте купить дезодорант д-ы и получить кеш 50% от покупки ,но не более 150р,кеш в день покупки не начислился,мне тогда ответили что нужно подождать до... Читать полностью

03.09.2026

Дополнительная карта

Оценка 5

Хотела выпустить дополнительную виртуальную карту для оплаты в интернете, чтобы не светить основную. В приложении запуталась, как это сделать. Написала в поддержку 31 августа в 22... Читать полностью

31.08.2026

Подтверждения в смс

Оценка 5

Хочу оставить отзыв про поддержку в чате Т‑Банка мне реально помогли, и я теперь спокойнее отношусь к онлайн‑платежам. Проблема была такая: заметил, что иногда деньги списываются... Читать полностью

31.08.2026

Продукты банка