Блокировка карты и личного кабинета

01.12.2024 закрылся мой вклад в банке ****, часть этих средств в этот же день перевела по СБП на карту Халва банка «Совкомбанк» и со своей карты перевела мужу на карту Халва «Совкомбанк». Далее пришли СМС «Операция на **** руб. отклонена», «Карта **** заблокирована по инициативе Банка т. 88001000006» «Карта заблокирована в связи с проведением по вашим счетам операций сомнительного характера. Необходимо подтвердить законность происхождения денежных средств. Список документов: https://hva.im/dktK04». Без указания о конкретной операции заблокировали карту. После звонка по указанному в СМС номере оператор сообщил, что служба безопасности запросит необходимые документы. До 03.12.2024 документы по конкретным операциям НЕ были запрошены. 03.12.2024 после звонка на горячую линию оператор сообщил, что сформировал заявку на ускорение проверки. 04.12.2024 направила в банк пояснение по последним операциям и, что средства представляют собой часть личных сбережений, заработанными мною и моей семьей в результате совместной трудовой деятельности и операции являются законными и были осуществлены в рамках оптимизации семейных накоплений.

07.12.2024 после звонка на горячую линию первый оператор стандартно сообщил, что сформировал заявку на ускорение проверки, а второй оператор (главный специалист) спокойно и понятно пояснил (за это ему отдельное большое спасибо!), что заявку ещё не рассматривали, а на вопрос о закрытии счёта и получении средств пояснил, что закрыть счёт и получить средства в отделении банка будет невозможно и нужно при необходимости ждать запрос документов службой безопасности (могут и не запросить документы) и окончания проверки.

12.12.2024 в 07:43 пришло СМС «Уважаемый Клиент! Ваше обращение №85025485 подробно рассматривается. Для уточнения деталей нам понадобится дополнительное время. Приносим извинения за ожидание, благодарим за терпение! 88001000006», в этот же день в 16:30 пришла еще СМС «Уважаемая *** ***! Ваше обращение №85025485 рассмотрено. Предоставленные Вами документы рассмотрены, полные возможности дистанционного банковского обслуживания, карты и счета разблокированы. Рекомендуем совершать расходные операции в магазинах по карте "Халва". Всегда готовы ответить на Ваши вопросы в Мобильном приложении или на 88001000006».

Долгое ожидание проверки 11 дней, а так проверка операций заняла немного времени и даже не потребовалось предоставлять документы. Деньги были нужны для лечения и стоял вопрос о переносе лечения, но к счастью доступ к заблокированным средствам открылся за несколько дней до посещения клинки.