Обвиняют в тероризме

Вчера 30 декабря 2024г. столкнулась с ужасной ситуацией. Зайдя в своё приложение обнаружила, что мне ограничен доступ в личный кабинет. Без предупреждения, без уведомления, без четких инструкций что делать.

После звонка оператору с ужасом узнала что меня заблокировали по 115-ФЗ. Оператор сказала, что нужно предоставить документы подтверждающие, происхождение денег и смысл движения денежных средств.

На электонный адрес не было прислано не инструкций ни каких либо советов как поступить. Спустя 3 звонка и при поддержке мужа, еле еле выяснили, что бланк надо скачать, заполнить, рассписаться, а после уже в отсканированном виде отправить по электронному адресу.

Надо понимать, что на дворе предновогодняя суета, нужно готовиться к новому году, а банк просто взял и отобрал доступ к моим денежным средствам.

Срочно стала собирать справки скриншоты справки 2 НДФЛ свои и мужа. Квитанции о переводах мужа на мои счета, чтобы доказать, что денежные средства мои.

После отправки всех документов, практически не спя всю ночь от переживаний мне оператор ответила, что рассмотрение моей притензии займет 15 рабочих дней, при этом начало работы явно будет с 9 января.

Поясняю, что переводы выполнялись только со своих счетов в других банках и только по СБП по номеру телефона, тем не менее банк дом рф решил, что можно под прикрытием 115-фз не только испортить все новогодние праздники, но и попользоваться чужими деньгами.

В документах выслала всё, что смогла найти выписки, чеки, даже свидетельсто о браке приложила.

Ужасно такого унижения я давно не испытывала. Через несколько часов после отсылки всех докуметнов банк дом рф прислал унизительное письмо где косвенно обвинил меня в отмывании денег и тероризме. Текст прикладываю ниже

"Здравствуйте!

Ваше обращение перенаправлено ответственным специалистам нашего Банка.

В соответствие с п.3.3.3. Правил комплексного банковского обслуживания в АО «Банк ДОМ.РФ» Клиент обязан предоставлять Банку документы и сведения, необходимые для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. В соответствии с п. 11.2.7 Общих условий Банк имеет право в любой момент заблокировать карту (включая все Дополнительные карты), заблокировать личный кабинет, отказаться от исполнения операции и принять все необходимые меры вплоть до изъятия Карты в связи с возникшими у Банка подозрениями, что операция совершается в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма."

Любому человеку понятно, что если переводишь деньги по СБП на свои счета, то банк должен видеть что я перевожу сама себе.

Жду ответа на моё обращение.

Если кому пригодится, то ответ просят прислать на эту почту info.bank@domrf.ru

Еще самое неприятное, что требуют обоснование своих действий. Какое может быть обоснование, если Центробанк позволил переводить денежные средства, с целью создания здоровой конкуренции между банками до 30 млн. Естественно цель любого общения с банком это получение доходов, особенно во время такой высокой ключевой ставки. Но видимо дела в строительстве не очень хороши и теперь лучший способ это отобрать деньги у человека и заставить его унижаться присылая скрины и доказывая свою невиновность в тероризме, а в это время зарабатывать на деньгах людей. Не знаю что будет дальше может заставят в трусах с паспортом фотографироваться. Просто ужас.

Такого шока я давно не испытывала. 

Никому не рекомендую связываться с банком дом рф, без предупреждения, без звонка могут просто заблокировать.