Необоснованное обвинение меня в совершении операций по банковской карте, осуществляемых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

Стал клиентом ПАО «ПСБ» с сентября 2024 г. и участвую в акции, в рамках которой при ежемесячных тратах по кредитной карте от 20000 руб. в течение 12 месяцев банком выплачивается кэшбэк 20000 руб.

01.11.2024 открыл накопительный счёт в ПСБ (с ежедн. начисл. %), использую его как кошелёк, на который регулярно перечисляю часть средств, получаемых в качестве заработной платы, храню эти средства на накопительном счёте и перечисляю с него по мере надобности средства на свои счета в другие банки для оплаты товаров, услуг.

28.12.2024 перевел со своего счета из зарплатного банка средства, перечисленные мне в качестве заработной платы, на накопительный счёт в ПАО «ПСБ». В последующем, в период с 28.12.2024 по 08.01.2025, перечислял денежные средства по мере надобности с накопительного счета банка ПСБ на свои счета в другие мои банки для оплаты товаров, работ и услуг.

09.01.2025 банк ПАО «ПСБ» заблокировал мои счёта (текущий и кредитный) и привязанные к ним карты по подозрению в «совершении операций по Банковской карте, осуществляемых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем»!

Здесь хочу отметить, что я, законопослушный гражданин, вынужден теперь доказывать свою невиновность. Банк поступил несправедливо и неправильно, по моему мнению. Если у банка имеются какие-то подозрения в моей «преступной» деятельности, то почему бы банку, к примеру, не сообщить соответствующие сведения в надзорные органы для того, чтобы они занялись моей проверкой. Таким образом, складывается ситуация, которую я расцениваю как «сокрытие» банком от надзорных органов сведения о моей, якобы, преступной деятельности!

В целях урегулирования вопроса, 09.01.2025 я явился в офис банка ПСБ «Профсоюзный» (г. Москва, пр-т Нахимовский, 40). Впечатления от посещения офиса отрицательные:

- отсутствует какой-либо сотрудник для консультации по общим вопросам (например, мне было непонятно, какой пункт выбирать на терминале электронной очереди для того, чтобы решить мою проблему. Из-за чего вынужден был останавливать на ходу Управляющую офисом для уточнения данного вопроса);

- офис перегружен (малая площадь, много людей, слышно все обсуждаемые с клиентами банка вопросы, включая их персональные данные);

- около часа ожидал своей очереди (был 13-м человеком в очереди).

В офисе мной подано заявление. К заявлению мной приложены: выписка по счету в зарплатном банке , указывающая поступление заработной платы и перечисление данных средств в банк ПСБ, и чеки по каждому факту перечисления мне заработной платы.

В заявлении я потребовал:

- разблокировать мои карты и счета (текущий и кредитный) и соответствующие карты;

- восстановить моё участие в акции, по результатам которой банком выплачивается кэшбэк в размере 20000 рублей при соблюдении условий акции;

- предоставить мне документы, обосновывающие подозрения банка ПСБ «в совершении мной операций по Банковской карте, осуществляемых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем», для подачи мной иска в суд в отношении банка ПСБ в связи с клеветой в отношении меня.

Я готов не обращаться в суд при условии оперативного рассмотрения банком моего заявления и разблокировки карт и счётов в срок, не превышающий неделю, т.е. до 16.01.2025 г.

В противном случае (в случае затягивания банком рассмотрения моего заявления и принятия по нему положительного решения) намерен обратиться в суд, где потребую рассмотреть вопрос обоснованности клеветы в отношении меня. А также подать жалобу на действия банка в другие надзорные органы, в т.ч. по вопросу возможного «сокрытия» банком сведений о моей преступной деятельности.