Незаконная блокировка средств: не отдают деньги

30 января 2025 г. банк заблокировал доступ к счету № 40****************59 и удерживает мои деньги. Основания — шаблонные ссылки на 115-ФЗ. 

При этом:

Нет ограничений от МВД, суда, ФССП или иных ведомств.

Не указаны конкретные операции, вызвавшие подозрения.

Грубое нарушение прав в отделении банка

Февраль 2025 г. я лично посетил отделение банка по адресу: Люблинская улица, 175, Москва, 109652, чтобы:

Закрыть счет и расторгнуть договор.

Получить денежные средства.

Мне отказали в приеме заявления, заявив:

«Вы ничего не получите и не закроете счет, пока не отчитаетесь по всем переводам».

Мне не была предоставлена даже выписка с детализированными переводами и фамилиями отправителей-получателей. Видимо, у банка создаётся впечатление, что у меня вместо мозга высотактный процессор, и я запонимаю все свои переводы, даты, суммы наизусть и могу их безошибочно воспроизвести спустя несколько недель после блокировки. 

Кроме того, сотрудник отделения Г-ов Е.С., во время моего обращения в офис банка, отметила, что общего описания характера платежей, переписок с частными лицами, в которых объясняются мои переводы, даже если данные переписки, будет недостаточно, а нужны исключительно долговые расписки, договоры займа и так далее, а все остальные операции якобы незаконны, хотя законность в РФ определяет суд

Не предоставили ни одного документа, подтверждающего нарушения (ст. 859 ГК РФ).

Игнорирование мои обращений и заявлений

25 февраля 2025 г. направил заявление с вопросами о причинах блокировки. В ответ получил только список документов.

27 февраля 2025 г. подал заявление об изменении адреса для корреспонденции. Банк продолжил отправлять документы на старый адрес.

7 марта 2025 г. направил жалобу в ЦБ. В ответ банк прислал шаблонный запрос документов.

3 апреля 2025 г. подал претензию о возврате средств. Ответ отправлен на недоступный адрес.

Систематические запросы документов без ответов

На каждое обращение и заявление в ответ банк требует предоставить документы, но отказывается комментировать суть нарушений.

Не объясняет, какие именно операции вызвали подозрения.

Игнорирует требование о выводе средств, настаивая на снятии ограничений ДБО (чего я не прошу).

Попытки урегулирования

Неоднократно уведомлял банк через личный кабинет и по телефону о необходимости:

Обновить адрес в профиле.

Прекратить незаконное удержание средств.

Все заявления остались без реакции.

Вопросы, оставшиеся без ответа

1. На каком основании банк отказывает в выдаче денег?

2. Почему запрещено расторгнуть договор?

3. Есть ли у банка документы, подтверждающие законность удержания средств (запросы МВД, решения суда)?

4. Какой алгоритм для получения средств со счета?

5. Какие конкретные основания блокировки по 115-ФЗ?

6. Список операций, вызвавших подозрения.

7. Нормы закона, которые я нарушил.

Банк демонстрирует полное пренебрежение законом:

Нарушает ст. 10 Закона «О защите прав потребителей» (отказ предоставлять информацию).

Игнорирует ст. 845–846, 859 ГК РФ (отказ выполнять распоряжения клиента и закрыть счет).

Нарушает ст. 8 Закона «О персональных данных».

Если вы тоже столкнулись с незаконной блокировкой счета — не ждите! Пишите в ЦБ РФ и готовьте иск. В моем случае это следующий шаг. Ну и конечно, максимальное опубличивание ситуации, в моём случае, учитывая, что я работаю журналистом, на исковой и судебной стадии буду максимально опубличивать данную ситуацию в средствах массовой информации, чтобы у общественности сложилось верное мнение о банке, который незаконным удержанием денежных средств своих клиентов.