Проверка документов от банка в рамках 115-ФЗ

09.06.2025 10:51
832
Оценка
4
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен

Оформлена как самозанятая и получаю оплату за работу на карту т-банка. Банк запросил документы на проверку. Если скрывать нечего, то все проходит быстро. Пришлось много чего пояснить, но есть возможность сделать все своими словами. После проверки со мной связался эксперт по сопровождению проверки Елена Б. (ID 42**26), очень ей благодарна, так как она смогла мне объяснить, почему могли возникнуть вопросы, почему могли быть наложены какие-либо ограничения, выслушала меня и помогла мне снять рекомендации, которые были указаны после проверки. Весь процесс занял меньше недели точно, первый ответ был уже через несколько часов после отправки документов. С Еленой было приятно пообщаться, видно, что она понимает всю ситуацию и она старалась дать мне как можно больше точных рекомендаций, чтобы успешно завершить проверку и не допускать таких ситуаций в будущем. 

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-06-13T12:25:32+03:00
Расскажите, пожалуйста, подробнее, как в итоге решился ваш вопрос? 24.06.2025 Оценку засчитали с учетом дополнения от автора.
Plush_corpse
2025-06-19T21:33:20+03:00
Мне пришел запрос от банка на проверку по 115-фз. Я отправила в ответном письме необходимые документы, в свободной форме описала ситуацию с поступлением и переводами средств со счета, далее со мной связалась Елена, эксперт по проверке, и мне выдали рекомендацию не иметь расчетов с ИП. Но я не могу не иметь расчетов с ними, т.к. я самозанятая и получаю доход только на карту т-банка. Я это объяснила Елене, на что она предложила мне более подробно обосновать переводы на свои счета и рассказать о самой работе, об отчетности, которую я предоставляю в доказательство выполненной работы, опять же, в свободной форме. После того, как я все рассказала, ну следующий день Елена вновь связалась со мной и сообщила, что теперь банку все понятно и прозрачно, и рекомендации сняты, а также рассказала, как можно уменьшить вероятность попасть на проверку (например, не переводить деньги со своих счетов на другие счета, когда приходит крупная сумма денег - тогда банку становится непрозрачным движение крупных сумм, отсюда могут возникнуть какие-то вопросы и как следствие - проверка по 115-фз)
Т-Банк
Т-Банк
2025-06-09T11:16:25+03:00
Здравствуйте. Мы поддерживаем клиентов во время проверки и делаем все, чтобы она прошла в комфортном режиме. Спасибо, что поделились опытом и отметили работу коллеги. Елена — настоящий профессионал своего дела.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,45
средняя оценка
25.19%
решено проблем
32 810
отзыва
32 642
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Помогли отключить подписку Pro

Оценка 5

13 сентября 2026 года я написала в чат Т-банка мне нужна была помощь в моей ситуации в 1:10 присоединился оператор Эмиль у него я спросила если отключить подписку Про заранее, она... Читать полностью

13.09.2026

Помогли выбрать кешбек

Оценка 5

7 сентября 2026 года я написала в чат Т-банка мне нужна была помощь в 15:55 присоединилась Яна ей я написала, что я совем недавно пользуюсь картой и спросила как мне выбрать кешбек... Читать полностью

13.09.2026

Быстрое уточнение сроков выплаты кэшбэка в чате поддержки Т-Банка

Оценка 5

08 сентября 2026 года в 18:42 я написал в чат поддерки мобильного приложения Т-Банк вопрос: "Добрый день, а подскажите, в какие сроки выплачивается начисленный кэшбек?". Сначала... Читать полностью

09.09.2026

Дополнительная карта

Оценка 5

Обратился в персональному менеджеру Даниилу Д-чу с запросом дополнительной карты. Получил быстрый ответ и рекомендации по выпуску, быстро согласовали все моменты, оперативно в... Читать полностью

07.09.2026

Не было кешбека по операции

Оценка 5

Заметила что по одной из последних операций покупки в Тбанке мне не начислили КЕШБЕК. Хотя я выбирала на месяц категорию кешбека 1% на любые покупки. Поэтому 5 сентября в 18:39 я... Читать полностью

06.09.2026

Отпуск с Т-Банком или купи козу, а потом продай козу

Оценка 5

Очень сложно выбрать место для отпуска и определиться с отелем, но когда эти условия выполнены, встает выбор какой картой оплатить, чтобы получить максимальный кэшбек. В нашем... Читать полностью

05.09.2026

Начислили кеш за покупку

Оценка 5

Я написала в чат мобильного приложения 21 июня 2026 в 23:45 потому что у меня не начислился кешбек за маски. У меня было предложение купить маски разглаживающие для лица от n-o со... Читать полностью

04.09.2026

Продукты банка