Запрос документов по ФЗ -115 от ИП

Всех приветствую!

Вот и я столкнулся с проверкой бизнеса по ФЗ-115 в Т банке. Имею ИП, открытый недавно (около 4-х месяцев назад). Был входящий платеж от нового контрагента , сумма небольшая, банк приостановил платеж, и запросил документы по нему и еще 3-м контрагентам, сделки по которым прошли ранее. Позвонил представитель банка Иван М-в ( я так понял, он был что то типа куратора по моей проверке), зараннее скажу - ПРЕКРАСНЕЙШИЙ человек и сотрудник, и сказал, что у вас проверка , список запрашиваемых документов увидите в ЛК, все это было сделано в максимально дружелюбной форме, с ответами на все мои вопросы и т.д., т.е. человек максимально располагает к себе, несмотря на страшное слово "проверка".

Ну думаю вышлю им документы по контрагентам и буду ждать. Но открыв список запросов, я немного "прифигел". Там помимо документов, были и другие, например такие как " скриншоты переписок с клиентом с почты, мессенджера и т.д." Как по мне немного перебор, тем более я обычно по телефону договариваюсь. После этого я позвонил в банк и пообщался еще раз с Иваном, обсудил с ним некоторые моменты, по которым я могу прислать либо неполную, либо совсем не могу. Все документы у меня были конечно в полном комплекте. Он сказал, что ничего страшного, присылайте все что есть, а если что то не хватает, то опишите словами все как есть. Ну вообщем все подготовил и отправил вечером (где то около 20.00). Проверку обещали за пару дней провести. После этого решил почитать в "интернетах" что это такое и какие последствия (в т.ч. и на данном ресурсе), т.к. ранее опыта с этим не было с этим. После прочитанного настроение ухудшилось, т.к. большинство отзывов было в стиле "долго, муторно, запрашивают дополнительно и так до бесконечности", либо "если запросили, то все, закроют счет". В итоге на следующее утро часов 10.00 , мне пропускают входящий платеж и проверка бизнеса завершена. Т.е. отправил вечером 20.00, в 10.00 утра уже все. Очень был рад, что так быстро. 

Итого, резюмирую:

 - Если вы работаете честно , пусть даже и небольшими косяками, то проблем у вас не должно быть. Бояться не нужно. 

- У кого нет ЭДО, советую подключить, там хранятся все договоры, закрывашки и т.д. ,подписанные с обеих сторон. И при таких проверках очень удобно, выгрузил и все.

- Ну и повторюсь: Представитель Т Банка Иван просто красавчик, на всех этапах помогал, успокаивал, отвечал на все нужные и ненужные вопросы). Желаю всем банкам таких сотрудников, прям очень впечатлил своим отношением и профессионализмом.

Всем добра и процветания вашему бизнесу!