Ошибка банка по ФЗ 161

17.06.2025 ориентировочно в 14.00 на платформе Bybit совершал сделку по обмену криптовалюты, на рубли. сумма сделки была 16.000 рублей. При отркытии торгового ордера, покупатель сразу предупредил, что платёж будет не от его имени, а от имени доверенного лица. Заверил, что человека знает лицо. Я согласился на сделку и по окончанию, запросил чек по совершенной операции, а именно то, что доверенное лицо собственно ручно отправил мне деньги и предоставляет чек. Данный документ, мне был предоставлен.

В этот же день, 17.06.2025г. ориентировочно в 20.50 мне поступил звонок от Т-банка , сотрудника службы безопасности. Он проинформировал меня о том, что к ним обратился отправитель денежных средств(доверенное лицо в сделке выше) и сообщил, что его обману и он перевёл средства якобы мошенникам. Сотрудник так же поинтересовался у меня, готов ли я буду вернуть денежные средства отправителю, дабы урегулировать сложившуюся ситуацию.

В диалоге с сотрудником, я сообщил, что на данный момент не могу согласиться с возвратом средств, так как сделка была завершена и я со своей стороны отправил криптовалюту покупателю. Если я отправлю перевод обратно отправителю в рублях, то обманутым буду я. Так как в этой ситуации я останусь и без рублей и без криптовалюты. При этом заверил сотрудника в том, что если мошеннические действия были совершены с отправителем, то я готов всячески сотрудничать с банком и предоставить любую информацию которая от меня требуется( фото, видео, скриншоты и чеки какие есть у меня от отправителя и покупателя). Так же сообщил, что готов сотрудничать с банком и что данная ситуация меня тоже не устраивает. Я не хочу что бы моё имя хоть как то фигурировало с таким словом как обман или мошенничество. 

В течении длительного диалога сотрудник неоднократно предупреждал меня, что если ПОСЛЕ проведения проверку будет выявлено, что Я ВСЁ ТАКИ ПРИЧАСТЕН, то они будут вынуждены передать информацию в ЦБ по статье 161 ФЗ. 

На что я неоднократно сказал, что готов на проверку и всячески могу посодействовать в решении вопроса и предоставить всё необходимое. Сотрудник сказал, что на данном этапе ничего от меня не требуется. Мы пообщались и попрощались.

Через несколько минут придя в себя, после стрессовой ситуации ( а я в такой ситуации впервые за много лет использования карты тиньков и других банков), я решил пойти и открыть апелляцию на сайте Bybit и отменить сделку. Что бы покупатель вернул мне мою криптовалюту, а я в свою очередь вернул деньги отправителю.

Через несколько минут апелляция была открыта и [censored] была заморожена у покупателя до решения со стороны службы безопасности [censored]-биржи.

После открытия апелляции, я самостоятельно позвонил в банк, в надежде связаться с сотрудником службы безопасности, что бы предоставить ему информацию что я готов согласиться на его условия по возврату и что в этом случае и отправитель и я не будут обмануты.