Обманный банк, который списывает деньги и незаконно собирает персональные данные

Добрый день! В ходе проверки нам не удалось установить факт некорректной консультации со стороны сотрудника по курсу обмена валют. Вы обращались в офис банка с целью совершения валютно-обменной операции. В соответствии с действующим законодательством идентификация клиента не проводится, в частности, при покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму не свыше 40 000 рублей, при размене банкнот или монет одного номинала на банкноты или монеты другого номинала на сумму, не превышающую 40 000 руб. Идентификация в соответствии со ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — это совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем. Если обработка персональных данных необходима для достижения целей, предусмотренных международным договором РФ или законом, для осуществления и выполнения возложенных законодательством РФ на оператора функций, полномочий и обязанностей, то она может осуществляться без согласия субъекта персональных данных (п. 2 ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных»; Письмо Минцифры России от 14.05.2024 № П25-12029-ОГ). Банк в соответствии с пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Закона №115-ФЗ вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. За непродолжительный период времени вы совершили в офисе банка три валютно-обменные операции. Руководствуясь исполнением требований п.14 ст.7 Закона №115-ФЗ, вам был ранее выдан запрос на предоставление документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств по валютно-обменным операциям. Вы ознакомились с данным запросом и подписали бланк. Таким образом, вы были проинформированы о необходимости предоставления в банк подтверждающих документов при совершении валютно-обменных операций. При вашем последующем обращении в офис банка у вас были запрошены документы согласно ранее выданному запросу. Однако, в качестве документов, подтверждающих источники происхождения средств, вы предоставили документы, которые не раскрывают происхождение денежных средств для целей валютно-обменной операции. На основании вышеизложенного, банк действовал в полном соответствии с законодательством Российской Федерации. Действий, направленных на нарушение ваших прав ББР Банком не допускалось.