Беспричинное ограничение бизнес счета по 115 ФЗ.

Уважаемые читатели,доброго времени суток. 

К сожалению,я не согласен с решением профильных специалистов по ограничению моего Бизнес счета,так как оно не было обосновано от слова совсем. Я вынужден написать крайне негативный отзыв касаемо обслуживания бизнес счета в данном банке.

Бизнес счет был открыт мной в марте 2025 года,активное использование бизнес счета началось с мая этого года. Деятельность моего бизнеса заключается в использовании цифровых бизнес карт для оплаты пользователям подписки в известном мессенджере. Перед началом своей деятельности в данном банке,22 апреля 2025 года в чате я предоставил сотрудникам всю необходимую информацию о своей деятельности в плоть до названия мессенджера,названия подписки,стоимости данной подписки в разных категориях,также вся необходимая информация была предоставлена ввиде изображений и находится в открытом доступе. 

С 1 мая начинаю использовать активно бизнес счет,оплачивать подписки клиентам,связываться с поддержкой банка в чате для выпуска цифровых карт и оставалася крайне довольным до моего ограничения. Остается лишь загадкой,что послужило причиной для проверки и ограничения счета т.к цифровые карты использовались только для оплаты подписок 1 мессенджера,не было каких-либо переводов физическим лицам,поступлений от физических лиц. Поступления на расчетный счет были от моего лица переводом с другого банка,также от контрагента с которым заключен договор на кассовое обслуживание.  

24 июля 2025 года был получен запрос от банка на предоставления всех необходимых документов,рассказать о своей деятельности более подробно,хотя в чате 22 апреля информация была предоставлена максимально подробно с приложением изображений. Среди запросов присутствовало: Отправка договора с контрагентом,предоставление происхождения средств которыми я пополнял расчетный счет с другого банка от своего лица. Банку были предоставлены все выписки по движению средств в других банках за последние 3 месяца,также отдельный документ о накопительном счете,выписка из налоговой.Средства на накопительном счете были накоплены мной,также большая часть была мной заработана в процесссе деятельности бизнеса. После предоставления всех необходимых документов и повторного детального предоставления всей необходимой информации о моем бизнесе вплоть до изображений,банк также запросил информацию,о выполнении заказов в определенные дни по выбранным цифровым бизнес картам - информация и полная переписка с от момента начала диалога и вплоть до завершения заказа была полностью предоставлена банку. Взаимодействие с покупателми происходило исключительно в пределах интернет площадки.После проверки документов было принято решение ограничить мой бизнес счет по 115 ФЗ с списанием в пользу банка всех имеющихся средств на моем р/с - "В соответствии с п.5.9. УКБО всего будет списано в связи с закрытием счета... (Сумма будет списана в рамках доступного остатка.)".Взаимодействие с покупателми происходило исключительно в пределах интернет площадки,оплаты с заказов поступали в мою кассу,далее с кассы были выплаты от ЮЛ. на расчетный счет.

После проверки было принято решение ограничить мой счет..Возможно это новый вид мошенничества от банка.

 Знайте кому доверяете свои средства, к сожалению мной были понесены колоссальные убытки,магазин перестал осуществлять торговую деятельность от слова совсем,были подставлены из-за этого многие поставщики и новые клиенты,магазин потерял свой рейтинг после этого,бизнес понес огромный убыток,а банк спишет в свою пользу все средства! Задумайтесь,нужны ли вам эти проблемы при открытии расчетного счета в данном банке?