Бессмысленные блокировки

Долгое время был клиентом данного банка - больше 10 лет. 

У меня были 2 сделки с недвижимостью: 1-ая продажа, вторая - покупка.

1-я сделка по продаже прошла наличкой, а вторая ВНУТРИбанковским переводом клиенту банка с одного региона на сумму 6,250,000. 

После продажи недвижимости я закинул наличку через банкоматы на мой дебетовой счет. 

Перед покупкой, я заранее, в течение недели через поддержку задавал вопросы о возможности осуществить данную сделку через ВНУТРИбанковский перевод по реквизитам. Спрашивал о возможной блокировке операции, спрашивал о том что сделать, чтобы сделка не была заблокирована. Заранее несколько раз уведомлял банк что данная операция будет осуществлена в определенное время. При переводе в его наименовании была указана цель, дата договора купли недвижимости и кадастровые номера объекта недвижимости.

В день Х в МФЦ ВНУТРИбанковский перевод был заблокирован на пол часа. После нескольких обращения и звонков в поддержку перевод прошел. На следующий день мне поступило уведомление о запросе документов с угрозой блокировки счета. Запрашивали следующее:

- пояснение об операции;

- справки 2 и 3 НДФЛ;

- документы о продаже имущества.

Т.е. я сам должен доказать им что я не "козел". Позвонили со службы безопасности. Оказывается, пополнение счета через банкомат наличкой и внутрибанковский перевод клиенту банка с одного региона это крайне подозрительная операция! Я им пояснил, что документы в Регпалате и в данный момент мне нечем доказать назначение перевода. Меня заблокировали через полчаса после данного звонка. Банк заблокировал снятие наличных, перевод и пополнение счета - т.е заблокировал всё! 

Я сделал всё чтобы этого не было: заранее предупреждал, задавал вопросы о безопасности переводов, перевод был внутрибанковский, назначил конкретную дату перевода, в назначении перевода указал его цель и кадастровые номера объекта покупки.

У моих знакомых были аналогичные ситуации с Т банком. Система безопасности банка плохо распознает безопасные операции. Счета блокируются даже при незначительных операциях.

Фактически, когда деньги заблокированы вы терпите убытки и банк не будет их компенсировать. 

Про навязчивые предложения дополнительных услуг при обращениях в поддержку и при оформлении договоров говорить не стоит.

Крайне не рекомендую клиентом со средним достатком пользоваться услугами данного банка.