Закрытие счёта

Добрый день! Благодарим вас за отзыв. При выявлении сомнительных/подозрительных/нетипичных операций мы можем приостановить пользование картой и отказать в совершении операций. Что и произошло в вашем случае. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные ЦБ в Положении № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения ЦБ нас обязывает 115-ФЗ. Для рассмотрения вопроса о снятии ограничений необходимо предоставить пояснения экономического смысла проводимых операций, а также раскрыть источники происхождения зачисляемых средств. Предоставленные вами подтверждающие документы, по мнению банка, не могут быть приняты в качестве подтверждения легитимности проводимых операций. Последствием блокировки банковской карты является ограничение одного из способов доступа к счету, при этом вы вправе подавать распоряжения на осуществление операций по счету через отделение банка. Комиссия предусмотрена согласно тарифам ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для физических лиц «Безналичные переводы денежных средств по банковским счетам в российских рублях», комиссия за безналичный перевод за пределы ПАО «БАНК УРАЛСИБ» через Офисы Банка составляет 5 % от суммы перевода, минимальная сумма комиссии 500,00 руб. Тарифы являются общедоступны и размещены на сайте банка https://www.uralsib.ru/. Дополнительно сообщаем, что вами был оформлен страховой продукт "Защита Карт". Программа страхования "Защита Карт" оформлена на основании вашего заявления от 16.10.2025 г. Для расторжения страхового полиса вы можете обратиться в офис банка с заявлением в течение 30-календарных дней с момента оформления (в рамках периода охлаждения). Надеемся нам удалось ответить на ваши вопросы. С уважением, Банк Уралсиб.