Внутреннее расследование по ФЗ-115. Вместо расторжения договора - давление на бизнес

17.10.2025 14:14
882
3
Оценка
2
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены
Поставил бы единичку - но, не могу не отметить представителя ТБанка на банки.ру - спасибо ей, чуть ли не единсвенный представитель "с человеческим лицом" который не выражал сожалений а объяснил все по делу. Я - ИП Финмониторинг пришел ко мне с проверкой по ФЗ-115 счетов физлица и юрлица В результате проверки физлица - финмониторинг рекомендовал мне воздержатсья от межбанковских переводов финансов полученных в рехультате моей предпренимательской деятельности - а другой деятельности которой я бы зарабатывал деньги у меня пока нет. В результате проверки юрлица финмониторинг заблокировал мне дистанционное обслуживание - запретил выводить деньги на свой счет физлица и рекомендовал закрыть счет. Прошу отметить что я не уклонялся от предоставления документов и предоставил все что было на данный момент. Загружал скриншоты котрые просил оператор прямо во время телефонного разговора с ним, и готов был предоставить еще все что нужно - работаю в белую, от налогов не скрываюсь, все документы, акты, договора, техзадания на руках есть. В результате проверки появилась интересная картина - банк, внарушение ФЗ-115 (ст. 7, п. 10–11) по рекомендациям которого была инициированна проверка, бессрочно заблокировал мои личные средства полученные от предпринимательской деятельности законным путем и на которые были уплачены налоги (я не могу их перевести себе на карту) и не хочет со своей стороны расторгать договор обслуживания как то разрешает ФЗ-115. Ну и вишенка на торте - так как по рекомендациия финмониторинга физлицу я не могу пополнять счет из других банков (доходы у меня только то предпринимательской деятельности), а р\с юрлица мне заблокировали - я не могу более быть клиентом ТБанка. Так же прошу отметить - что я плачу налоги через другой Р\С (альфа-банк). Выписки из которого были предоставлены в ТБанк - а так же скриншоты налог.ру где видно что задолженость и штрафы отсуствуют.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-10-29T19:06:57+03:00
Автор, верно ли мы поняли, что у вас не запрашивали документы, которые подтверждают ценообразование и факт оказанных услуг? Если запрашивали, вы их предоставляли? 13.11.2025 Оценку зачли, учитывая ответ автора на наши вопросы. Будем благодарны, если расскажете о развитии события в комментарии к отзыву.
Stas-S
2025-10-29T19:22:48+03:00
коротко - у меня эти документы не запрашивали. если запросят - я предоставлю. знаю что банк направляет дополнительный запрос в виде формы для загрузки подобного рода документов, в моем случае проверяющий такого запроса не направил (была только одна форма в которой я все что банк хотел предоставил) - так же в режиме телефонного разговора досылал различные скриншоты по запросу оператора - не отказываясь предоставить что либо дополнительное если оно будет запрошено и отвечая на дополнительные вопросы.
Т-Банк
Т-Банк
2025-10-17T14:57:48+03:00
Здравствуйте. По вопросу бизнеса мы обратили внимание на следующие факторы: — со счета не производилась оплата налогов по деятельности; — по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету; — 100% денег перевели на свой счет физического лица с последующими снятием наличных, переводами на счета других физических лиц, в том числе свои счета в другом банке; — расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денег. Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 860-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. В ответ на запрос документов вами не были предоставлены сопроводительные документы с заказчиками, раскрывающие ценообразование и факт оказанных услуг. По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет бизнеса. Что касается счета физического лица, мы проанализировали операции и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Положении № 860-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредит-ной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности". Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Проверка прошла успешно, мы дали рекомендацию для дальнейшего благополучного сотрудничества и продолжили обслуживание счета. Ошибок в консультациях не допускали.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,47
средняя оценка
25.22%
решено проблем
33 116
отзыва
32 932
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
2 388 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Внятно объяснили о движении средств

Оценка 5

У меня была блокировка от ФНС и ПЗ по кредиту бизнеса. Я посчитала, какая сумма нужна для погашения, но когда пришли деньги, я реально запуталась. Сколько и куда списалось. Не... Читать полностью

16.09.2026

Оперативное решение вопроса через чат поддержки Т-Банк.

Оценка 5

Добрый день!Так как в Т-Банке у нас нет персонального менеджера, нам пришлось воспользоваться связью через чат поддержки. Хотим выразить благодарность менеджеру Алексею... Читать полностью

15.09.2026

Быстрая помощь

Оценка 5

Спасибо менеджеру Евгению и Т-банку, попросил сделать выписки по банку за 2024 и 2025 года. Приход и расход. Сделали быстро, в течении 15 минут, всегда были на связи. Я не мог ее... Читать полностью

15.09.2026

Благодарность

Оценка 5

Хочу выразить благодарность менеджеру Т-банка Камиле. Мой бизнес попал под проверку фин. мониторинга. 30.08.2026 Камила написала мне в чат банка, затем позвонила и объяснила какие... Читать полностью

07.09.2026

Отлично

Оценка 5

Обратился в Т-Банк отделение бизнес, с просьбой помочь разобраться с налоговой декларацие. Мне ответила менеджер Мария, которая в дальнейшем помогла мне от начала до конца... Читать полностью

07.09.2026

Благодарность персональному менеджеру

Оценка 5

Хочу выразить ОГРОМНУЮ БЛАГОДАРНОСТЬ нашему персональному менеджеру Зайцеву Александру! Несмотря на "косяки" самого ТБанка, наш личный менеджер Зайцев Александр, проявил и... Читать полностью

06.09.2026

Проверка по 115-ФЗ

Оценка 5

Обращался 3 сентября 202 года в . Татьяна помогла с решением вопроса об ограничениях по 115-фз. Татьяна сама мне позвонила, обьяснила все по заполнению заявки, некоторые... Читать полностью

04.09.2026

Продукты банка