Уралсиб 161 фз, непонятный банк

23.10.2025 16:56
471
9
Оценка
1
Отзыв проверен
2.10.2025 мне пришла СМС от лица банка о том что моя карта заблокирована по компрометации, а так же я была внесена в базу данных ЦБ РФ по 161 фз. Я в тот же день обратилась в приемную Банка России что бы узнать какой банк является инициатором. 15.10.25 мне пришел ответ от ЦБ РФ о том что банком инициатором является ПАО «БАНК УРАЛСИБ» После чего я обратилась в поддержку банка УРАЛСИБ где приложив ответ от Банка России спросила их что именно не устроило в моих операциях и почему я оказалась в базе данных, на что банк мне ответил якобы УРАЛСИБ НЕ является инициатором ( напомню что официальный ответ Банка России подтвердил что инициатор УРАЛСИБ ) и моя карта была заблокирована из-за входящей суммы в 30.800 которая оказалась мошеннической ( такой суммы у меня не было в поступлениях, была 30.700, но наверное банк ошибся цифрой ) Эта сумма которая мне поступила 27.09.25 никак не нарушает правила пользования банком, а так же не нарушает закон и не является мошеннической, так как она была связана с продажей/обменом валюты, все доказательства а именно чеки и переписки у меня есть. По итогу я не могу пользоваться ни симкой, ни другими банками потому что не могу получить зарплату и так далее. Хотелось бы услышать от лица банка как мы будем дальше разбираться, я планировала что банк потребует у меня объяснения смутивших их операций, я дам письменный ответ с пояснением и далее банк подаст заявку в Банк России что не имеет претензии и попросит исключить меня из ЦБ РФ по 161 фз Но у банка видимо другие видения. Последний мой шаг это сообщение сюда, далее будем разбираться только через суд.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-11-07T11:21:57+03:00
«После чего я обратилась в поддержку банка УРАЛСИБ где приложив ответ от Банка России спросила их что именно не устроило в моих операциях и почему я оказалась в базе данных, на что банк мне ответил якобы УРАЛСИБ НЕ является инициатором ( напомню что официальный ответ Банка России подтвердил что инициатор УРАЛСИБ)», —добавьте, пожалуйста, на страницу вашего отзыва скриншоты обращения в чат и фото ответа от ЦБ РФ. Данная информация доступна только Администрации Народного рейтинга.
user-394421674981
2025-11-11T08:58:24+03:00
Администратор, я не могу прикрепить сюда фото, как мне это сделать
Уралсиб
Уралсиб
2025-10-30T12:48:35+03:00
Добрый день! Благодарим вас за отзыв. При выявлении сомнительных/подозрительных/нетипичных операций мы можем приостановить пользование картой и отказать в совершении операций. Что и произошло в вашем случае. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные ЦБ в Положении № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения ЦБ нас обязывает 115-ФЗ. Для рассмотрения вопроса о снятии ограничений необходимо предоставить пояснения экономического смысла проводимых операций, а также раскрыть источники происхождения зачисляемых средств. Документы не представлены в банк. Дополнительно поясняем, что последствием блокировки банковской карты является ограничение одного из способов доступа к счету, при этом вы вправе осуществлять операции по счету через отделение банка. С уважением, Банк Уралсиб.

О банке

Народный рейтинг

44 место
2,56
средняя оценка
32.78%
решено проблем
1 443
отзывов
1 403
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Уралсиба

Помощь с выпиской

Оценка 5

Нужно было получить выписку по дебетовой карте за последние три месяца, но я не знал, где её сформировать. Написал в поддержку 29 августа в 02:16. Сотрудник объяснил, что... Читать полностью

29.08.2026

Смена пин-кода

Оценка 5

02.08 в 23:05 я обратилась в чат банка. Т.к карта у меня недавно, я две не помню какой и когда ставила пин-код. Но особо не ориентируюсь. Вот и решила попросить Помощи в поддержки... Читать полностью

02.08.2026

Категории кешбека

Оценка 5

2.08.2026 я обратилась в поддержку банка, через сайт. Я недавно только оформила карту и еще толком не разобралась в ней. У меня не получилось выбрать категории кеша, а без них ну... Читать полностью

02.08.2026

Уралсиб — это любовь с первого платежа!

Оценка 5

Просто влюбилась в этот банк! В отделении встретили как родную — с чаем, улыбкой и без спешки, всё разжевали по полочкам 😊 Приложение — как игрушка: красивое, быстрое, платёж в два... Читать полностью

31.07.2026

Установка пин кода по дебетовой карте Уралсиб банка, платежной системы мир

Оценка 5

✨🏦 Здравствуйте товарищи! В начале месяца я стал клиентом банка Уралсиб, и у меня появилась карта банка уралсиб дебетовая, платежной системы мир. После того как я её получил... Читать полностью

26.07.2026

Получение дебетовой карты Уралсиб банка, платежной системы мир

Оценка 5

✨🏦 Здравствуйте товарищи! Совсем недавно я узнал о предоставляемых финансовых услугах банком Уралсиб, и мне захотелось стать его клиентом, получать банковские продукты и услуги... Читать полностью

25.07.2026

Обман с бонусами за оформление дебетовой карты Прибыль

Оценка 4

Оформила карту Прибыль 31 марта 2026 и получила 1000 бонусов за открытие.Потом оказалось ,что бонусами невозможно воспользоваться,пока не наберешь 1500.Сделала несколько оплат... Читать полностью

03.07.2026

Продукты банка