Т-Банк - нам не важны правила, делаем что хотим

Здравствуйте. Мы обратили внимание на следующие факторы: — по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета в полном объеме; — 95% суммы перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц и на свои счета в другой банк в течение нескольких минут; — по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью; — с вашего счета ИП деньги перечисляются на счет в другой банк. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла. Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 860-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу их анализа мы отметили: — в выписках из других банков у вас аналогичный характер операций; — вы не предоставили документы в полном объеме, а по предоставленным документам мы не смогли подтвердить экономическую выгоду в расчетах и наличие ресурсов для ведения бизнеса и возможности оказания услуг. По итогам проверки рекомендовали закрыть счет. Мы проанализировали операции по вашему счету физического лица и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в Положении ЦБ № 860-П. Обращать внимание на это нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки ограничили дистанционное банковское обслуживание. Пересмотреть решение не готовы. Также мы приостановили дистанционное банковское обслуживание на основании 161-ФЗ, поскольку ваши реквизиты попали в базу данных Банка России. Полное название этой базы — "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента". Мы направляли запрос в Банк России, чтобы ваши данные удалили из базы, но получили отказ. В рамках вашего обращения мы направили новый запрос в Банк России, чтобы из базы убрали ваши данные, о результатах сообщим по СМС. Ваши реквизиты находятся в части базы, которую пополняют на основании данных от МВД. Повлиять на исключение из нее мы не можем, такое решение принимает только Банк России. Из-за этих ограничений войти в личный кабинет не получится до момента исключения данных из базы. Распоряжаться счетом и вывести деньги с него можете только по заявлению в офисе банка либо направив нотариально заверенное распоряжение на перевод денег по почте РФ. Все списания по счету делали согласно тарифному плану. Ошибок в них нет. Простите, пожалуйста, что в поддержке бизнеса не дали полноценную консультацию по вашему вопросу. Другие консультации без внимания также не оставим. Спасибо за сигнал!