Бездействие и злоупотребление правом по 161-ФЗ со стороны АО «Альфа Банк»

Данный отзыв, в первую очередь, адресован действующим и потенциальным клиентам АО «Альфа Банк» и намерен подчеркнуть злоупотребление правом, а также незаконное бездействие данного банка при исключении сведений своего клиента из базы данных ЦБ РФ по 161-ФЗ.

01.10.25 ряд банков заблокировали мои банковские карты, ограничили доступ к операциям, заблокировали мобильные приложения и личные кабинеты. Причиной таких мер стало внесение моих данных в базу ЦБ РФ «Переводы без добровольного согласия» по 161-ФЗ. Инициатором внесения сведений, относящихся ко мне, в данную базу стал АО «Альфа Банк».

Блокировка произошла в результате следующих действий: 30.09.25 я продал принадлежащую мне криптовалюту через P2P-платформу B****. При этом моя деятельность носила исключительно легальный характер и не имела отношения к мошенничеству, поскольку я являлся добросовестной стороной в типовой криптовалютной P2P-сделке. Принадлежащая мне криптовалюта использовалась мной исключительно в качестве способа сохранения денежных средств. Я не являюсь профессиональным участником рынка криптовалюты, Р2Р-арбитраж не является для меня способом заработка. Все переводы мной осуществлялись исключительно по воле и согласию всех участников сделки. Указанные обстоятельства подтверждаются соответствующим ордером с P2P-платформы, который был предоставлен банку: ФИО ОТПРАВИТЕЛЯ денежных средств в мой адрес (верифицированного пользователя платформы B****) по вышеуказанной сделке совпадают с ФИО ПОЛУЧАТЕЛЯ криптовалюты. 

АО «Альфа Банк», получив от меня неопровержимые доказательства легитимности обсуждаемой операции (включая выписки с платформы B****, подтверждающие встречную передачу криптовалюты отправителю денежных средств), ПРОИГНОРИРОВАЛ их и отказался от проведения объективного расследования. Такие действия следует квалифицировать как злоупотребление правом. Бездействие АО «Альфа Банк», выразившееся в нежелании разблокировать мои счета ПОСЛЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ДОКАЗАТЕЛЬСТВ, является незаконным и необоснованным.

Я настойчиво рекомендую действующим клиентам АО «Альфа Банк», столкнувшимся с подобной ситуацией, не тратить своё время и силы на общение с менеджерами в отделениях банка/обращения к Татьяне Лилипео на сайте banki.ru/многочисленные письменные претензии в банк в поисках справедливости и «правильного» (устраивающего банк) порядка действия для исключения ваших сведений из базы данных.

Подчеркну, что АО «Альфа Банк» НЕ БУДЕТ ЗАИНТЕРЕСОВАН И/ИЛИ КАК-ЛИБО ВОВЛЕЧЁН в решении вашей проблемы ввиду своей безнаказанности на данном этапе.

Настоятельно советую читателям данного отзыва – клиентам АО «Альфа Банк», имея на руках:

- ответ ЦБ РФ на ваше требование об исключении из базы данных;

- ответ АО «Альфа Банк» на вашу претензию;

- ответ фин. омбудсмена на вашу обращение;

1) НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО подавать исковое заявление в суд о признании действий банка незаконными, с требованием возмещения морального и материального ущерба.

2) ОСТАВИТЬ соответствующий отзыв о незаконном бездействии банка на сайте banki.ru.

Прямым последствием незаконных действий АО «Альфа Банк» стал срыв крайне важной для меня сделки по приобретению жилья по программе семейной ипотеки, что повлекло за собой не только финансовые убытки (утрата задатка), но и существенные нравственные страдания. 

Ввиду незаконного бездействия и злоупотребления правом по 161-ФЗ со стороны АО «Альфа Банк», мной подан соответствующий иск в суд, где я твёрдо намерен возместить вышеуказанные убытки.

Потенциальным клиентам банка, в свою очередь, рекомендую НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ СВЯЗЫВАТЬСЯ с АО «Альфа Банк».