Как Т‑Банк блокирует счета во всех банках, потерпевших от мошенничества

Я — клиент АО «ТБанк», стал потерпевшим от мошенничества при P2P‑обмене цифровых активов на бирже и между клиентами самого Т‑Банка, но в итоге банк заблокировал мои счета по 161‑ФЗ, внес мои данные в базу как «подозрительного», заставил вернуть деньги мошеннице и фактически оставил меня без средств к существованию.

24.11.2025 в 21:35 на платформе обмена Т‑Банка я продал USDT за рубли,. Покупатель прислал чек об оплате из Т‑Банка, после чего, действуя добросовестно, я подтвердил получение и отправил ей свои USDT. Статус сделки на платформе стал «Завершено».

Позже выяснилось, что покупатель пожаловался в банк и в полицию, а мои USDT были безвозвратно выведены. Я сразу обратился в поддержку биржи: аккаунт пользователя заблокировали, но отказались возвращать мне украденные цифровые активы, сославшись на необратимость транзакций и необходимость разбираться с банком и правоохранительными органами.

28.11.2025 Т‑Банк прислал SMS о приостановлении операций по моему счёту на основании «переводов без добровольного согласия клиента» и, как мне объяснили, о внесении моих данных в базу Банка России по 161‑ФЗ. При этом именно я — потерпевший от мошенничества, а «без согласия» якобы пожаловалась сама мошенница, уже получившая мою крипту.

Сотрудники поддержки Т‑Банка по телефону потребовали, чтобы я вернул 4 800 руб., иначе, по их словам, «ситуацию не решить». 28.11.2025 я вернул 4 800 руб., чек о возврате у меня есть. В результате:

• мошенница сохранила у себя мои USDT;

• через возврат средств. вернула себе и фиатные деньги;

• я остался и без цифровых активов, и без рублей и с заблокированными счетами;

При этом сотрудники банка по телефону обещали, что после возврата денег они «свяжутся с заявителем» и исключат мои данные из базы ЦБ РФ в течение 7 рабочих дней, так как я добросовестный клиент и фактически потерпевший.

На деле вместо этого начался хаос с уведомлениями:

• сначала SMS о блокировке и наличии записи в базе ЦБ РФ по 161‑ФЗ;

• 03.12.2025 в 16:19 приходит SMS: «Открыли доступ к приложению и личному кабинету — ваши данные исключены из базы ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия: t.tb.ru/help161fz»;

• при этом фактически доступ полноценно так и не восстановили, личный кабинет работал с ограничениями;

• 04.12.2025 приходит противоположное SMS: «Закрыли доступ к приложению и личному кабинету — ваши данные в базе ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия».

Сейчас доступ к мобильному приложению и личному кабинету полностью закрыт, я не могу нормально пользоваться своими счетами, оплачивать покупки, услуги и базовые жизненные расходы. Тем не менее Т‑Банк продолжает ссылаться на «базу ЦБ» и держит мои счета заблокированными.

По сути, сложилась абсурдная ситуация:

• мошенник получил мои цифровые активы и вернул себе рубли, через механизм «перевода без согласия клиента»;

• аккаунт биржы мошенника заблокировали, но цифровые активы мне не вернули;

• Т‑Банк заблокировал меня, как потерпевшего, внёс в «чёрную» базу по 161‑ФЗ и фактически отрезал от банковских услуг;

• я остался без цифровых активов, без денег и с заблокированными счетами.

Я уже подал заявление в МВД по факту мошенничества и жалобу в Банк России с требованием исключить мои данные из базы по 161‑ФЗ и проверить действия Т‑Банка. Согласно разъяснениям самого ЦБ, банки обязаны не только передавать данные в базу по 161‑ФЗ, но и ясно объяснять клиентам причины ограничений и корректно работать с обращениями добросовестных клиентов, в том числе при рассмотрении жалоб о блокировке по 161‑ФЗ.