Почти год Альфа-Банк не может закрыть счета, удерживает клиента в базе Банка России и отрицает законность моих операций

В феврале 2025 года Альфа-Банк без объяснения причин заблокировал мои счета, карты и доступ к мобильному банкингу. Никаких предварительных уведомлений, запросов или попыток связаться со мной не было.

Практически сразу после этого Альфа-Банк передал мои данные в Банк России, в результате чего блокировки по 161-ФЗ были наложены и в других банках.

В отделении Альфа-Банка на пр. Красноармейский в г. Барнауле, после ожидания в очереди более 40 минут, администратор Юлия выдала мне короткую распечатку, где было указано, что причиной блокировки стала «подозрительная операция». Никаких конкретных пояснений устно предоставлено не было.

В документе значилась операция перевода по номеру телефона на сумму 590 000 рублей от 22.02.2025. Данный перевод я совершила самостоятельно — со своего счёта в Альфа-Банке на свой же счёт в СберБанке.

Через несколько дней я лично предоставила в банк полный пакет документов, включая:

— письменное объяснение источника средств и экономического смысла операции;

— подтверждение продажи криптовалюты на бирже Bybit (ордер, квитанция, скриншоты);

— подтверждение, что аккаунт на бирже принадлежит мне;

— декларацию о доходах как ИП за 2024 год.

Средства в размере 590 000 рублей были получены законным путём в рамках действующего законодательства РФ (ФЗ №259 «О цифровых финансовых активах»). Я не занимаюсь регулярной торговлей криптовалютой, не веду сомнительную деятельность, плачу налоги и готова была предоставить любые дополнительные документы.

Несмотря на это, счета разблокированы не были. При последующих визитах (с ожиданием в очереди до часа) сотрудник отделения сообщил, что служба безопасности «ничего сделать не может» и предложил расторгнуть обслуживание, закрыть счета и перевести остаток средств в другой банк.

Параллельно я обратилась в Банк России с заявлением об удалении моих данных из базы по 161-ФЗ. Банк России официально ответил, что удаление возможно только по инициативе Альфа-Банка, который передал мои данные.

01.04.2025 мною были подписаны:

заявление на закрытие счетов;

разовое поручение на перевод остатка средств (40 рублей 65 копеек) в СберБанк.

На сегодняшний день — 06.01.2026:

— перевод не выполнен;

— счета не закрыты;

— мои данные не удалены из базы Банка России;

— Альфа-Банк не направил корректирующее обращение регулятору.

В отделении мне неоднократно сообщали противоречивую информацию: то «запрос почему-то не сработал», то «разблокировка произошла и всё скоро решится». Ни одно из обещаний выполнено не было.

В другом отделении Альфа-Банка (пр. Социалистический) сотрудники прямо признали, что ситуация ненормальная, однако помочь не могут, так как переписка с службой безопасности ведётся во внутренней системе без доступа других отделений.

Ранее я являлась премиум-клиентом Альфа-Банка с оборотами свыше 1 млн рублей в месяц.

После этой ситуации я полностью утратила доверие к банку и никогда не вернусь к обслуживанию, а также рекомендую всем знакомым избегать взаимодействия с Альфа-Банком.

Бездействие и некомпетентность Альфа-Банка уже привели к реальным последствиям — в том числе к ограничениям по моим счетам ИП в другом банке.

Требую:

1. завершить процедуру закрытия всех моих счетов в Альфа-Банке;
2. направить в Банк России обращение об удалении моих данных из базы по 161-ФЗ;
3. удалить сведения обо мне из бюро кредитных историй.

В случае дальнейшего бездействия оставляю за собой право обратиться в суд.