02.03.2026 поступил запрос по 115-ФЗ, старая как мир история, перевод с р/с ИП на собственный счёт ФЛ. Комплаенс офис позвонил не сразу, я уже успел через личного менеджера отправить запрос на выяснения причин.
Банк запрашивает вал документов, но не забываем про формализм запросов. Я сделал перевод себе "Перевод собственных денежных средств, оставшихся после уплаты налогов ИП, на личные нужды. НДС не облагается." все по рекомендациям банка которые как всегда высвечиваются в сбер бизнес онлайн памятках по переводам.
Далее банк начинает работу по сбору документов, и кстати хорошую работу, через сотрудника комплаенса который дает рекомендации и самостоятельно расспрашивает об операциях и заносит сказанное в итоговый комплект документов на рассмотрение уже другим отделом.
К примеру просят декларацию УСН с отметкой налоговой, но мы ИПшники знаем что подается в xml. формате через лк ИП налоговой и в таком же виде выгружается без всяких отметок. Вот менеджеры комплаенса сильно помогают с этим вопросом.
Или к примеру просят экономическую целесообразность перевода самому себе, но мы знаем что перевод "на личные нужды" уже само себе не подразумевает экономическую целесообразность, на то они и личные нужды. Вот менеджеры комплаенса сильно помогают с этим вопросом.
Итого я в целом доволен работой финмониторинга, это не 2019 год где блокировали все подряд без объяснения причин, сейчас однозначно чувствуется клиентоориентированность подхода.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаОтзывы о продуктах Сбербанка
Помощь с тарифом на пакет обслуживания
При получении на счет ошибочно перечисленных денежных средств обратились в поддержку, как без потерь вернуть деньги физ.лицу. Оказалось, что у нас архивный тариф. Оператор нам...
Оперативная работа поддержки
Со стороны поддержки моменталья помощь и разбор рабочих моментов. Сильные стороны это оперативность в выполнении поставленых задач, а так же помощь в сложных ситуациях и полный...
Списание комиссии
Быстро помогла оператор Ксения , объяснила за что списали средства , и так как при оплате писалось комиссия 0 рублей оформила мне компенсацию , спасибо ей... По больше бы таких...
Пользуюсь СберБизнесом для работы в статусе Индивидуального Предпринимателя
Банк выбрала из-за развитого дистанционного обслуживания: большинство повседневных операций можно выполнять онлайн, не посещая офис. В веб-версии удобно проверять поступления...
Благодарность за работу Сотрудника Ставропольского отделения СБ РФ
Огромное спасибо Маргарите Е-ой (Ставропольское отделение СБ РФ) за высочайший профессионализм и отзывчивость. Все вопросы решаются быстро, четко и со знанием банковского продукта...
Профи обязательно помогут
Выражаю Огромную Благодарность Владиславу - специалисту чата поддержки Сбербизнеса. Профессионал! Он не пожалел времени, чтобы разобраться с проблемой и решить задачу, с которой...
Открытие счета
Добрый день. В июле мес знакомая девочка предложила открыть бизнес счёт в сбербанке. Я согласилась . Она скинула мне реферальную ссылку ,по которой я прошла -но ни чего не...