Жалоба действия АО КБ «Модульбанк»

ЖАЛОБА

на действия АО КБ «Модульбанк»

В Банк России

От:  

ООО «Д-а П-с»  

Генеральный директор:  

Г-ев Дамир С. 

Контакты: 8-919 ***-**-22  

СУТЬ ОБРАЩЕНИЯ

ООО «Д-а П-с» является клиентом АО КБ «Модульбанк».

12.02.2026 на расчетный счет поступили денежные средства, после чего банк ограничил операции по счету и инициировал проверку в рамках требований законодательства о противодействии легализации доходов.

ООО «Д-а П-с» дважды предоставляло полный комплект документов, подтверждающих законность операций.

Несмотря на это, банк отказал в обслуживании и фактически заблокировал денежные средства.

В дальнейшем ООО «Д-а П-с» направило документы для закрытия счета и перевода остатка денежных средств.

По состоянию на текущий момент банк удерживает денежные средства в размере:  

1 145 000 рублей.

 НАРУШЕНИЯ СО СТОРОНЫ БАНКА

1. Незаконное удержание денежных средств

После подачи заявления о закрытии счета банк обязан вернуть денежные средства клиенту, однако этого не делает, ссылаясь на формальные замечания к документам.

2. Злоупотребление правом и затягивание процедуры

Банк систематически:

— принимает документы;  

— затем заявляет о новых “ошибках”;  

— требует повторной отправки документов;  

— не предоставляет исчерпывающий перечень требований;  

что свидетельствует о намеренном затягивании процедуры возврата денежных средств.

3. Навязывание невыгодных условий

Банк требует направление платежных поручений на бумажном носителе с комиссией 30 000 рублей за каждое платежное поручение.

Указанная комиссия фактически препятствует возврату собственных денежных средств клиента и не может применяться при закрытии счета.

4. Удаление переписки и документов

В процессе взаимодействия сотрудники банка удаляют сообщения и файлы, направленные ООО «Д-а П-с» через чат.

При этом у ООО «Д-а П-с» имеются скриншоты, подтверждающие:

— факт направления документов;  

— даты отправки;  

— наличие файлов;  

— последующее удаление переписки со стороны банка.  

Данные доказательства будут представлены в Арбитражный суд Республики Башкортостан.

5. Фактическое воспрепятствование закрытию счета

Банк отказывается закрыть счет, ссылаясь на несущественные технические ошибки (формат заполнения КОП, порядок подписей, указание отдельных реквизитов), которые не препятствуют возврату денежных средств.

---

 ПРОШУ

1. Провести проверку действий АО КБ «Модульбанк».  

2. Обязать банк осуществить возврат денежных средств ООО «Д-а П-с».  

3. Дать правовую оценку:

   — удержанию денежных средств;  

   — навязыванию комиссии 30 000 рублей;  

   — удалению переписки и документов;  

   — затягиванию процедуры закрытия счета.  

4. Принять меры реагирования в отношении кредитной организации.

---

ДОПОЛНИТЕЛЬНО

Обращаем внимание, что денежные средства подлежат возврату при закрытии счета, а не в рамках оказания платежной услуги, в связи с чем применение комиссии за платежные поручения является необоснованным.

В случае непринятия мер ООО «Д-а П-с» будет вынуждено обратиться в судебные органы.

Дата: 07.04.2026 г.