Т-Банк ограничил мои счета, вынудил потерять проценты по вкладам и теперь не оплачивает обучение

Т-Банк ограничил доступ к моим деньгам, не принял документы по происхождению средств, а теперь не переводит оплату по образовательному кредиту 

Хочу публично описать ситуацию с Т-Банком, так как в поддержке я не получаю понятного и мотивированного ответа, а действия банка уже привели меня к финансовым потерям и теперь создают риск проблем с оплатой обучения.

Ранее Т-Банк установил ограничения по моим счетам/операциям, ссылаясь на требования законодательства о противодействии легализации доходов. После этого банк запросил пояснения по операциям и происхождению денежных средств.

Я предоставил банку все документы и объяснения, которыми располагал, в том числе:

— расписку о получении денежных средств от партнера;

— договор купли-продажи моего автомобиля;

— пояснения по внесению наличных денежных средств через банкомат;

— иные запрошенные документы и комментарии.

Несмотря на это, проверка была завершена не в мою пользу, ограничения не были сняты, а банк не предоставил мне понятного и мотивированного объяснения, какие именно документы признаны недостаточными, по каким конкретным операциям остались вопросы и что именно мне необходимо предоставить дополнительно.

Более того, специалист поддержки сообщил, что расписка якобы не является подтверждением передачи денежных средств. Считаю такую позицию необоснованной, поскольку расписка как минимум является документом, подтверждающим получение денежных средств, и должна оцениваться банком вместе с остальными предоставленными доказательствами, а не просто игнорироваться.

В результате я был вынужден закрыть счета и досрочно закрыть вклады, чтобы вывести собственные деньги в другой банк. Из-за досрочного закрытия вкладов я потерял проценты. То есть действия банка привели для меня к прямым финансовым потерям, хотя происхождение денежных средств я объяснил и подтвердил документами.

Отдельная проблема возникла сейчас: у меня уже заключен договор образовательного кредита с Т-Банком, но банк отказывается переводить транш в образовательную организацию. При этом мне не предоставляют понятную причину отказа и не объясняют, на каком основании банк не исполняет уже заключенный договор.

Прошу Т-Банк публично и по существу ответить:

1. Почему предоставленная мной расписка и договор купли-продажи автомобиля не были приняты как подтверждение происхождения денежных средств?

2. Какие конкретно документы банк считает недостаточными и почему?

3. По каким именно операциям у банка сохранились вопросы?

4. На каком основании банк фактически вынудил меня закрыть вклады досрочно, что привело к потере процентов?

5. Почему банк не переводит транш по уже заключенному договору образовательного кредита № 568****020?

6. Какой конкретный пункт договора или закона позволяет банку не исполнять обязательства по образовательному кредиту после заключения договора?

7. Когда банк перечислит оплату в образовательную организацию?

Прошу не давать шаблонный ответ в стиле “банк действует в соответствии с законодательством”, а предоставить конкретные пояснения по моей ситуации.

На текущий момент я считаю действия банка необоснованными, непрозрачными и причинившими мне финансовые потери. Если вопрос не будет решен, я буду обращаться с жалобами в Банк России, к финансовому уполномоченному, а также рассматривать судебную защиту своих прав, включая требование о возмещении убытков.