Не обосновоное наложение ФЗ 15

Здравствуйте! Благодарим за обращение и приносим извинения за возможные неудобства. Сообщаем, что в отношении Вас у Банка возникли подозрения в том, что проводимые операции по счетам связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. В связи с этим в отношении Вас Банком реализовано право: - приостановить операции по счету с использованием платежной карты/ее реквизитов (заблокировать платежную карту по инициативе Банка) на основании пункта 7.3 условий комплексного банковского обслуживания держателей карт АО «Россельхозбанк» (далее - Условия) в случае совершения операции клиентом-держателем платежной карты /клиентом-держателем дополнительной карты в нарушение требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, Условий и памятки к Условиям, а также согласно от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №115-ФЗ); - приостановить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), на основании пункта 5.5 Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Интернет-Банк» и «Мобильный Банк», в соответствии с которым Банк вправе временно приостановить (ограничить) доступность услуг клиенту в ДБО при наличии у Банка достаточных оснований считать, что выполнение операций клиентом может осуществляться в нарушение норм, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ в соответствии с Письмом Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)». В целях устранения оснований отключения ДБО/блокировки банковской карты Вам необходимо предоставить в офис Банка документы, подтверждающие источники происхождения и цели расходования денежных средств, а именно: справку из Федеральной налоговой службы об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях с отметкой налогового органа/с использованием портала Госуслуг; выписки по счетам, открытым в иных кредитных организациях (в формате .xlsx) за период с 01.05.2026 по дату предоставления ответа, содержащие, в том числе ИНН и наименование контрагентов, назначение платежа (при наличии таких счетов). Дополнительно Вы можете ознакомиться с информацией на просветительском ресурсе Центрального Банка Российской Федерации fincult.info. Отметим, что при Вашем визите в офис Банка Вами не были предоставлены запрашиваемые документы, в связи с чем, счет не был разблокирован. Надеемся, что наши разъяснения помогут разобраться Вам в сложившейся ситуации. С уважением, АО «Россельхозбанк»