Борьба с отмыванием денег, как это принято в Ситибанке

По рекомендации друзей два года назад я стал клиентом Ситибанка. В целом я был доволен качеством обслуживания, если не считать неожиданных увеличений кредитного лимита по карте CASHBACK. Эта идиллия продолжалась до осени 2010 года. Еще со времен, когда меня не взорвали в ООНовском Land Rover благодарные жители Таджикистана и я выжил, у меня появилась мечта купить себе именно эту машину. Я ездил на разных машинах, но мечтал о land Rover. Да, есть у меня такой пунктик, а почему нет. И вот спустя 12 лет благодаря своим накоплениям и помощи моих весьма пожилых родителей эта мечта начала сбываться. Я заказал машину в мае у официального дилера и чтобы деньги не лежали просто так, я открыл счета на своих родителей в HSBC банке, где в то время была акция по размещению депозитов с высоким процентом. Плюс были дополнительные бонусы по программе друзья друзей, ну типа приведи друга как в Сити. Сроки депозитов истекли в начале сентября, но поставка машины задерживалась, и в период с 6 по 8 сентября я перенес деньги на счет в Ситибанк 500, 500 и 275 тысяч соответственно. Я не делал перевод из HSBC в Сити, так как переводы в HSBC платные, а в Санкт-Петербурге отделение HSBC и отделение Ситибанка Казанское находятся рядом. Замечу, что при внесении этих денег через кассу Ситибанка никто не задавал никаких вопросов. Прошло более полутора месяцев, в течение которых приходили смс-ки с предложением стать Ситиголдом и насладиться более высоким уровнем обслуживания. Сейчас я понимаю, что это конечно было издевательство и лохотрон :D. Как только моя машина была доставлена к дилеру я начал процедуру оплаты. 19 октября 2010 года, чтобы не платить 0.2 процента от вносимой суммы в кассе дилера Автопрайм и не ездить по СПб с достаточно крупной суммой наличных денег, я решил перевести деньги в счет оплаты машины на счет официального дилера в Райффайзен банке. Ну, то, что максимум перевод 600 тыс. рублей в день это ладно, как говориться недокументированные функции Ситибанка. Вторую часть денег я все равно заплатил через кассу дилера, сняв деньги со счета в HSBC. Наcтупил понедельник 25 октября и я обнаружил, что у меня [B]БЕЗ ВСЯКИХ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЙ [/B] (в последствии все операторы Ситифона и в отделениях мне говорили, что такого не может быть, но я же не совсем идиот, чтобы получив такую информацию не предпринять каких-либо действий) заблокированы счета, на которых осталось более 700 тыс. рублей, нет, конечно, милые сотрудницы Ситибанка скажут Вам, что заблокирован удаленный доступ, т.е. банкоматы и онлайн, но по большому счету это не меняет сути дела, так как этот славный банк предлагает снять мне свои деньги через кассу с комиссией. С меня начали требовать предоставить документы, откуда у меня такие деньги, я объяснил, что я снял их со счета в HSBC и предоставил квитанции о снятии денег со счетов родителей в HSBC по доверенности. Откуда они там оказались – это следующий вопрос, от Сити. Наверное, на него я ответил уже в HSBC. Почему вы не перевели эти деньги из HSBC, а вносили наличными, потому что не хотел платить проценты за перевод. Мать подарила вам деньги, значит, представьте дарственную…., но она же мне мать, какая дарственная, если я уже предоставил копии ее доверенности о том, что я могу распоряжаться ее счетом в HSBC фактически по своему усмотрению. Эта канитель продолжается уже девятый день. Да, я эмоционален в общении, вспыльчив, может быть даже груб, но это последствия контузии, не всем повезло развивать банковский бизнес в конце 90-х начале 2000-х годов, некоторым пришлось решать вопросы в гостеприимных кавказских республиках, чтобы шириатские суды не открыли свои представительства в Москве и Санкт-Петербурге. Я понимаю, что для большинства сотрудников Ситибанка я лузер и неудачник, они имеют право иметь такую точку зрения, мы же живем в свободной стране, но… наверное, можно было бы позвонить человеку, предупредить его, чтобы он представил документы, подтверждающие источник происхождения этих денег или в разумный срок забрать их из банка, если банк считает, что деньги какие-то незаконные, отмытые и т.д.? Я в шоке, впечатление такое, что как только ты собираешься забрать деньги из Сити, то банк любой ценой хочет, если не удержать тебя, то уж, по крайней мере, чтобы ты поделился с ним на прощание. Я пытался общаться в отделении, но девушки ничего не решают, а те, кто решают, общаются со мной по телефону, и мы ходим с ними по замкнутому кругу, они придумывают все новое и новое, сейчас вот дарственная от мамы. Я в шоке. Решайте сами стоит быть клиентом этого банка или нет, я после всего этого издевательства решение уже принял.