Вечные недоразумения

Уважаемый Клиент! Позвольте принести Вам наши извинения за некорректные действия специалистов дополнительного офиса «Октябрьский». Поскольку суммы проводимых Вами платежей не превышали 15 000 рублей, предоставление дополнительных документов не требовалось. В настоящее время Банком проведена дополнительная работа с сотрудниками отделений по недопущению подобных ситуаций в будущем. Отдельно сообщаем, что требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» на ОАО «СМП Банк» возложена обязанность осуществление внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, в том числе установление и идентификацию выгодоприобретателей – лицо, к выгоде которого действует клиент, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. Устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателей требуется вне зависимости от характера осуществляемых операций (сделок), в том числе и при оплате коммунальных платежей. Идентификация выгодоприобретателей не проводится при приеме от клиентов-физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей. Относительно запроса Банком кодового слова при обращении в Службу клиентской поддержки, сообщаем следующее. Согласно п.8.1.8. «Права и обязанности сторон» Условий открытия и обслуживания счета с предоставлением банковской карты, Банк обязуется хранить банковскую тайну о счетах и операциях Клиента, в том числе сведения, указанные в Заявлении. В соответствии с п.3.1.3 «Порядок идентификации Клиента» вышеназванных Условий, Банк осуществляет идентификацию Держателя при обращении в Службу клиентской поддержки – на основании Фамилии, Имени, Отчества (при наличии), Кодового слова, даты рождения, а также иной информации, указанной Клиентом в Заявлении. Надеемся на понимание и дальнейшее сотрудничество. С уважением, «ОАО СМП Банк»