Незаконные требования со стороны банка

Уважаемый Клиент! В ответ на ваш запрос сообщаем следующее. Банк при осуществлении своей деятельности руководствуется действующим законодательством РФ, в том числе Федеральными законами и нормативными актами Банка России. В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Согласно пп.1 п.1. ст. 7 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Выгодоприобретателем в соответствии с п.1.2. Положения ЦБ РФ № 262-П от 19.08.2004г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» является лицо (идентифицируемое кредитными организациями), к выгоде которого действует клиент, при проведении банковских операций и иных сделок за исключением случаев, установленных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Указанная Вами ссылка на п.1.1 ст. 7 Федерального закона, согласно которой «Идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма) не может быть применена в приведенном Вами случае, т.к. Банком проводилась не операция по приему от Вас платежа, а осуществление перевода по счету пластиковой карты. Обращаем Ваше внимание, что Федеральным законом не установлено каких либо ограничений в части установления и проведения идентификации выгодоприобретателя в зависимости от его возраста или наличия у него дееспособности. В соответствии с вышеизложенным, сообщаем, что требования Банка о предоставлении сведений о выгодоприобретателе в приведенном Вами примере соответствовали действующему законодательству РФ. С уважением, ОАО "СМП Банк"