Оценка
Отзыв проверен
Доброго времени суток. Являюсь постоянным клиентом Вашего банка (Санкт-Петербург, Невский пр., д. 51, лит. А) и неоднократно совершала денежный перевод (со счета/БОС) в оплату действующих кредитов сторонних банков. Сегодня (04.09.11 г.) в очередной раз обратилась в банк для осуществления данных переводов, но при себе не имела паспорта. Сумма двух моих переводов вместе с взимаемой комиссией составляла 15 000 руб. Я попросила осуществить данный перевод, т.к. на основании № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ст. 7 п.п.1.1. [B]Идентификация клиента - физического лица[/B], установление и идентификация выгодоприобретателя [B]не проводятся[/B] при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций [B]по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей[/B] либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, платеж должен быть принят.
Старший экономит Гордеева Ю.Ю. долго отказывался принимать от меня денежный перевод, потом искала данную статью с пунктами, и - о Боже! – он мне начинает зачитывать про лимит в 30 т.р. и в каком случае я могу совершать данный перевод без идентификации, то, что это уже отредактировано от 03.06.2009 г. № 121-ФЗ и вступило в силу с января 2010 г. сотрудник банка просто не знает. Когда мы все-таки выяснили, что данную операцию я могу совершить не предъявляя паспорт или другой документ удостоверяющую личность, от экономиста я все-таки получила [B]принципиальный[/B] отказ, со ссылкой (с ехидной улыбкой был зачитан) на также п.п.1.1 115-ФЗ «за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма». Почему сотрудники нарушают законодательство и сообщают клиентам о применяемых мерах по предотвращению легализации доходов?
Так же встает вопрос – если я не в первый раз оплачиваю, почему только сейчас возник вопрос кто я и с какой целью я совершаю перевод денежных средств; если моя сделка до сих пор не охарактеризована, как сомнительная, то по какой причине мне было отказано?
P.S. Обидно, что сотрудник ([B]старший экономит!) [/B]банка не квалифицирован, а иногда при не знании закона отказывает в приеме платежей. Для меня это было очень важно, на данный момент у меня возникает просрочка по кредитам и начисленные штрафные санкции.