Отказ в открытии счёта

[I]Отзыв длинный/ :) Но, думаю, поможет тем, кто собирается открыть счёт в этом банке (если ещё захочет после такого ужасного рейтинга на этом сайте). Если нет времени, то лучше начать с последних абзацев, наверно.[/I] Есть у меня счёт в этом банке. Электронные платежи через него проводить удобно. Посоветовал я такой же и своему отцу завести. Заодно и вклад он хотел открыть. Поехали в отделение "Невское" неделю назад. Подошли к служащей, я ей объяснил, что нужно открыть счёт и PSB-Online к нему. Ей сразу что-то не понравилось, сказала, что счёт могут и не открыть, и ей нужно посоветоваться со службой безопасности. Мы, конечно, удивились, тем более, что мне открывали счёт в этом же отделении сразу и без лишних странных вопросов. Да и вообще в других банках ни он, ни я никогда с таким не сталкивались (не кредит же берём). Ну, ничего, надо так надо. Отец дал ей паспорт, и мы сели ждать. Посидел я 5мин. и поехал дальше по своим делам. В итоге, когда мы встретились, он совершенно обалдевший говорит, что ему отказали в открытии счёта после 2-часовой проверки! Мне так вообще неудобно стало, т.к. я его специально для этого вытащил с работы на половине рабочего дня (мы не в Питере живём, а в области, 80 км от города). День для него ушёл впустую. Хоть бы раньше определились, может быть, в другом банке открыли счёт. Причины там ему сначала объявлять не хотели, типа банк имеет право отказать без объяснения причин. Потом всё-таки операционистка проговорилась ему, что он не прошёл некую идентификацию. Более подробно объясняться они отказались, но взяли адрес электронной почты, сказали – напишут, что к чему. До сих пор ничего от них не пришло. Ну ладно, позвонил в службу поддержки. Там тоже сначала завели песню про право банка. Ок, спрашиваю: в каком нормативном акте регламентируется это право? Служба поддержки оказалась посообразительней, чем служащие отделения – поняли, о чём это я. Говорят об этом написано в «Правилах открытия и обслуживания банковских счетов физических лиц в АКБ "Промсвязьбанк" (ЗАО)», которые можно посмотреть у них на сайте. Но там только про то, что для открытия счёта нужен документ, удостоверяющий личность Клиента. Попросил указать, где же там про отказ. Девушка задумалась на время и попросила написать запрос на электронную почту (всё-таки не зря слово "связь" в названии есть - и интернет-банкинг есть, и сайт очень информативный, и служба поддержки адекватная, да ещё общается не только по телефону, но и по почте и даже здесь на сайте). Написал им электронное письмо с просьбой ознакомить с нормами, в соответствии с которыми клиенту может быть отказано в открытии счёта. Отвечают, что нужно написать заявление на объяснение причины отказа в отделение, куда обращались. Хорошо, заявление напишем, когда в следующий раз в Питере будем, и найдутся лишние час-другой на общение с приторможенными работниками того отделения. Только, пишу им снова, хотелось бы знать, в соответствии с какими нормами в принципе может быть отказано в открытии счёта в банке. И наконец-то! С четвертого раза сотрудники банка смогли ответить на вопрос! Что отказать они имеют право – они знают. Только почему – еле-еле смогли вспомнить. Написали, что в открытии счета может быть отказано на основании [B]статьи 7 Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». [/B] Там то и написано про загадочную идентификацию в первом же пункте, которую так трудно пройти обычному гражданину РФ для открытия счёта в банке. Тут я ещё больше обалдел. Мой отец - провинциальный пожилой инженер, ветеран атомной энергетики, родом из уральской глубинки, 20 лет живёт по месту прописки, паспорт получен там же, никакие фирмы на него никогда не открывались, ни за что не привлекался. За что же по этому закону можно отказать? Смотрю в закон, там на этот счёт только 2 случая: [I][B]непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов;[/I][/B] [I][B]наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом.[/I][/B] Паспорт настоящий (да и милицию не вызывали по подозрению в подделке документа), значит мой отец – террорист? Ничего себе идентифицировали. :o Ещё более странным выглядит этот отказ, на фоне вопроса [URL=https://www.banki.ru/forum/index.php?PAGE_NAME=read&FID=20&TID=12629&MID=s]Отказ в открытии счета нежелательному клиенту. Как тактично отказать?»[/URL] в форуме «Клиенты & Сотрудники». Там плохо пахнущему бомжу-то девушка стесняется отказать! Узнать что ли, какой это банк с такими деликатными сотрудниками?