Ждать ликвидации банка не нужно...

В Прокуратуру по Г Москве От проживающего: Заявление По кредитному договору от … № ... с коммерческим банком ООО «БНП Париба Восток», 123022, г. Москва, ул. Красная Пресня, д. 26, стр. 2, (далее по тексту Банк) я брал потребительский кредит на сумму ...тысяч долларов США сроком на 12 месяцев. Договор оформлялся в офисе отделения Банка по адресу: г. Москва, ул. Б.Полянка, д. 30. («Полянка»). В течение срока кредитного договора я оплачивал плановые платежи в этом же отделении банка «Полянка» наличными или с рублевой пластиковой карты Viza, оформленной в этом же банке, на которую мне перечислялась заработная плата. Процедура оплаты состояла из посещения сотрудника банка, который выписывал счет по плану текущих платежей, и оплаты этого счета в кассе банка. Последний платеж по кредитному договору, погашающий весь плановый остаток платежей по кредиту, с месячной просрочкой уплаты, и соответствующими процентами были мною уплачены в сентябре 2009г., по обычной вышеописанной процедуре (приходный ордер №). После оплаты последнего платежа сентябрь 2009г сотрудник банка устно заверил меня, что кредит и все проценты погашены и претензий ко мне нет. В соответствии с пунктом 11.2 кредитного договора срок его действия прекращается со дня полного возврата кредита, то есть, сентябрь 2009г. Спустя более года, ко мне поступает письмо от ООО «БНП Париба Восток», датированное декабрем 2010 г. о том, что по состоянию на 30.11.2010 моя задолженность по кредитному договору составляет 29 долларов, и с процентами и неустойкой я должен банку 59 долларов. Письмо подписано Э.Т. Бейбулатовой, начальником отдела администрирования кредитов КБ «БНП Париба Восток» ООО, и заверено круглой печатью банка. Я позвонил в банк и сообщил им, что видимо это какая-то ошибка, и что все необходимые платежи по кредитному договору мною погашены. Через месяц ко мне поступает еще одно письмо, датированное январем 2011г., от той же Э.Т. Бейсбулатовой о том, что в соответствии с договором уступки прав, все права по кредитному договору Банк уступил Цессионарию - ООО «Группа СВС», и общая сумма моей задолженности уже составляет 63 доллара. За исключением вышеуказанных писем, мне, начиная со срока погашения кредита сентябрь 2009, никто не звонил, не сообщал о наличие задолженности, и не требовал ее погашения. В феврале 2011 я обратился с письменным заявлением, в отделение банка «Полянка», с просьбой выдать мне копию оборотной ведомости по счетам кредитного договора. Спустя неделю мне выдали выписку оборотной ведомости по кредитному договору, за подписью специалиста банка по работе с клиентами. Согласно выписки, все платежи по кредитному договору, в том числе и проценты, мною были погашены в сентябре 2009. Одновременно мне была выдана справка, за подписью сотрудника банка, заверенная круглой печатью ООО «БНП Париба Восток» Отделение «Полянка», подтверждающая, что кредит по договору нему полностью погашены. В середине октября 2011г. мне позвонили из банка и попросили меня закрыть небольшие остатки по счетам двух моих пластиковых карт (долларовая и рублевая), которыми я не пользовался более двух лет, на общую сумму свыше 30 долларов, в связи со сменой направлений работы банка. Я явился в отделение на Полянке банка ООО «БНП Париба Восток», подписал документы на закрытие счетов по пластиковым картам и перевод этих денег на лицевой счет для получения их в кассе банка. Для получения этих денег в кассе Банка отделения на Полянке, мне было предложено приехать на другой день, но я приехал спустя месяц. Однако сотрудник банка мне сообщил, что причитающиеся мне деньги переведены на счет ООО «Группа СВС» на основании договора уступки прав требований и представил копию платежного поручения. В связи с вышеизложенным, незаконные действия сотрудников банка по переводу моих средств в сумме … третьим лицам - хищением, а передачу прав требования несуществующей задолженности по кредитному договору, прекратившему свой срок действия, третьему лицу - мошенничеством, ответственность за которые предусмотрена статьей 159 УК РФ. При этом прямой ущерб, нанесенный мне, составил гораздо большую сумму, который складывается из суммы похищенных средств, а также транспортных затрат на неоднократное посещение Банка для получения выписки и справки об отсутствии задолженности и закрытие счетов по пластиковым картам на сумму … Фактически, нервотрепкой, связанной со сбором вышеизложенной информации и вынужденным обращением в органы внутренних дел, мне нанесен моральный ущерб, сумма которого значительно превышает сумму прямого материального ущерба, и величина которого будет уточнена в процессе гражданского иска к ООО «Банк БНП Париба Восток». Одним из фактов, подтверждающих мошеннические действия сотрудников банка, является наличие пункта 3.5.1. кредитного договора № 00510004RC08, в котором говорится о том, что: «В случае отсутствия или недостаточности денежных средств Заемщика Банк, без дополнительных распоряжений Заемщика, вправе произвести списание денежных средств с любых счетов Заемщика в Банке, производя при необходимости конверсию по курсу Банка на дату списания». То есть, в случае наличия действительной задолженности по кредитному договору, по состоянию на сентябрь 2009 в размере 29 долларов, Банк имел возможность списать эту задолженность за счет остатков моих средств на счетах банка по пластиковым картам (в сумме свыше 30 долларов США), на сумму превышающую размер задолженности по кредитному договору. Факт передачи права требования несуществующей задолженности третьему лицу, подтверждаемый вышеуказанным сообщением Банка от декабря 2010г., после прекращения срока действия кредитного договора в сентябре 2009., согласно пункта 11.2. кредитного договора, является фактом незаконного разглашения и использования сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну Заемщика. То есть, в течение двух с лишним лет, начиная с сентября 2009, Банк и третьи лица без моего согласия, осуществляли действия, по незаконному сбору сведений и информации обо мне, а также и их трансграничную передачу, уголовная ответственность за которые предусматривается статьи 183, п. 2 УК РФ. В то же самое время, сотрудниками Банка, осуществлялись действия о разглашении заведомо ложных сведений, порочащих мою честь и достоинство и подрывающих мою репутацию, как о недобросовестном кредиторе, в межбанковской базе кредитных историй, уголовная ответственность за которые предусматривается статьями ложная информации Статьей 129. УК РФ. Прошу принять меры к розыску преступников из числа сотрудников банка ООО «БНП Париба Восток» и третьих лиц, и наказанию их по вышеуказанным статьям УК РФ. С ответственностью по статье 306 УК РФ ознакомлен. Все подтверждающие вышеуказанные документы, письма, договора, платежные документы, заверенные сотрудниками Банка имеются. :)