Арест денег, непредоставление информации больше трех месяцев
Оценка
Отзыв проверен
Проблема решена
В ноябре 2012 года на мой счет поступило 2 перевода от другого клиента связного банка. Суммы 150 000 и 29 900 рублей.
Через несколько часов была заблокирована на карте сумма 179 900 рублей. Позже я узнал, что эта сумма арестована. Причин и оснований ареста ни в отделении, ни по телефону не называют. Требований в письменном (как и в устном) виде о предоставлении какой-либо информации не выдвигают. ДЕНЬГИ НЕ ОТДАЮТ! В отделении выдали всю сумму, имевшуюся на момент обращения (в феврале 2013), кроме арестованных 179 900 рублей.
В течение короткого времени после блокировки суммы отправил по почте России в адрес банка требование о предоставлении информации по данной ситуации. Ответа нет до сих пор (больше 3 месяцев). В декабре 2012 года отправил заявление на закрытие счета по почте России. Второе заявление на закрытие счета позже написал в отделении. Счет до сих пор не закрыт. В отделении в Москве был ни раз, НИЧЕМ по вопросу арестованной суммы не помогли.
В начале февраля по телефону было создано обращение по данной ситуации, должны были мне позвонить в течение 5 рабочих дней. На пятый рабочий день я позвонил сам. Сказали ждать звонка. Звонка нет 3 недели. При том, что банк продолжает начислять проценты на арестованные деньги, и выдает их при обращении в отделение, меня не устраивает, что я не могу забрать все свои деньги со счета, в том числе неизвестно на каком основании арестованные!
Жду ответ банка на этот отзыв. Возможно хоть здесь ответит тот, кто в курсе ситуации. Если ответ мне так и не предоставят, не вижу иных вариантов, кроме как обратиться с заявлением в суд.
Связной Банк
2013-03-06T08:55:00+04:00
Ответ для Barcas.
К сожалению, Ваш запрос на предоставление информации в банк не поступал. В соответствии с требованиями Федерального Закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк вправе обратиться к Клиенту с просьбой/требованием о предоставлении необходимых дополнительных документов.
Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с Федеральным Законом № 115-ФЗ от 07.08.2001.
Между Вами и Банком заключен Договор банковского обслуживания, включающий в себя в качестве составных и неотъемлемых частей Заявление, Общие условия обслуживания физических лиц в Связной Банк и Тарифы. При получении карты Вы подписывали Заявление, которое подтверждает, что Вы ознакомлены и полностью согласны с Общими условиями и Тарифами Банка. Согласно Пункту 4.3.8 Общих условий обслуживания физических лиц в Связном Банке «с целью предотвращения нанесения ущерба Клиенту или Банку, Банк вправе без предварительного уведомления Клиента приостановить (отказать в Авторизации Операций с Картами) или прекратить (дать распоряжение об изъятии Карт при их предъявлении) действие Карт, а также принимать любые необходимые меры, в случае если у Банка есть основания полагать, что Операции могут быть незаконными или мошенническими. В случае приостановления или прекращения действия Карт, Банк также вправе в целях безопасности приостановить проведение Операций, осуществляемых Клиентом через Систему ДБО».
В ближайшее время Вам будет направлен запрос на предоставление документов, поясняющих характер проводимых операций.
С уважением,
Связной Банк
Barcas
2013-05-24T10:43:00+04:00
Проблема решилась после отправления претензии в Связной Банк и в ЦБ. 13 мая получил перевод на свой счет в другом банке.
Зачтено