Документы при оформлении вкладов

Уважаемый duzs! Благодарим Вас за размещенный отзыв. Понятие бенефициарный владелец введено Федеральным законом от 28.06.2013 № 134-ФЗ статьей 13, которая вносит изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон). Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через 3-х лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25% в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента (абзац 13 статьи 3 Федерального закона). При этом «термин бенефициарный собственник относится к физическому лицу (лицам), которое в конечном счете владеет или осуществляет контроль над клиентом и/или физическим лицом, от имени которого проводится операция (сделка)», и как следствие распространяется на индивидуальных предпринимателей, адвокатов (нотариусов) и физических лиц. Подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона кредитная организация обязана предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона (ФИО, дата и место рождения, паспортные данные и т.д.). В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Федерального закона клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию о бенефициарном владельце. Исходя из требований данного Федерального закона клиенту для заполнения была предоставлена соответствующая форма документа. Статьей 7.3 Федерального закона также установлена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и т.д. В связи с этим клиенту для заполнения была выдана соответствующая форма документа. Указанные документы действительно являются Приложениями к Анкете клиента, которая ведется Банком в электронном виде. Относительно «заявления на адрес текущего места жительства» поясняем, что сотрудник предложил клиенту написать адрес места пребывания (фактического места жительства, в том числе, для доставки корреспонденции) в случае различий данного адреса от адреса регистрации (места жительства), указанного в паспорте. На что было получено подтверждение, что адреса идентичны. Сожалеем, что предоставленные сотрудниками разъяснения по Вашим вопросам оказались недостаточными. Надеемся, что данные пояснения окажутся Вам полезны. Дополнительно руководству ДО «Краснопрудный» указано на необходимость предоставления клиентам всеобъемлющей информации по данному вопросу, с сотрудником проведена разъяснительная беседа. Согласно пункту 1.5. Правил проведения и порядку участия в Акции «НОВЫЙ ГОД - 2014», участвовать в Акции можно только один раз. Количество открытых вкладов «НОВЫЙ ГОД - 2014» не влияет на количество подарков. Более подробно с правилами Акции и условиями вклада можно ознакомиться на сайте нашего Банка http://www.jugra.ru/msk/for-private-customers/deposits/novui-god-2014/, в ближайшем отделении или по телефону горячей линии 8-800-5555-797 (круглосуточно, звонок бесплатный). С уважением, Банк «ЮГРА».