Сделать вклад мы не смогли

Уважаемый grafov! Мы приносим Вам свои извинения за доставленные неудобства, мы учтем Ваши комментарии и примем все возможные меры по улучшению работы нашего отделения в Калининграде! По итогам проведенной проверки сообщаем Вам о том, что в соответствии с п. 2.2 положения от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» "все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык". Учитывая то, что на руках при открытии вклада у клиента находились только паспорт иностранного гражданина (без перевода) и временная регистрация, начальник операционного отдела Офиса "Калининградский" совершенно верно указала на необходимость представления помимо документа, удостоверяющего личность физического лица, других документов, подтверждающих сведения, необходимые для идентификации клиента при открытии счета. Такими документами могут быть, например, въездная виза, миграционная карта, согласно п. 1.13 Инструкции 28-И от 14.09.2006 "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)". При этом требование о представлении в банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (въездная виза, миграционная карта)." Так же в Инструкции 28-И в п. 1.2 сказано: "Клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации." И учитывая то, что при открытии вклада в Банк были предоставлены только паспорт иностранного гражданина (на иностранном языке) и временная регистрация, которых согласно 115-ФЗ от 07.08.2001 недостаточно для идентификации клиента, действия сотрудников операционного отдела Офиса "Калининградский" мы считаем полностью законными и правомерными. Более того, в п.1 ст. 7 115-ФЗ четко указано "Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии)". С уважением, Интеркоммерц Банк