115-ФЗ или «Как украсть миллион»

Уважаемый Сбербанк! Прошу вас предоставить комментарии по сложившейся ситуации. В конце февраля мной была подана заявка на открытие карты МС Блек для клиентов Сбербанка Премьер. Вскоре после этого со счета в другом банке (назовем его банк А) была перечислена сумма в 3 млн. рублей, после чего в течение некоторого периода времени была снята наличными. Неделю назад я опять перечислил на счет карты в Сбербанке 2,7 млн. рублей, из которых снял около 1.5, в субботу 29 марта она была заблокирована (по информации КЦ "по инициативе банке"). Ну ок, причины ясны, идем в отделение. В первом отделении (в понедельник 31 марта) в районе м. Киевской мне было сказано, что следует обращаться в то отделение, где получал карту. Ок, еду на Б. Тульскую. На Б. Тульской руководителю отделения (к сожалению, не запомнил ее имя), после некоторых консультаций сообщает мне (в виде распечатки на листе А4 4 строчек без каких-либо официальных фраз), что для разблокировки карты мне следует предоставить: а) копию выписки банка откуда были перечислены д\с, где видно поступления б) цели расходования наличных д\с, которые были сняты в Сбербанке в) сведения об уплаченном НДФЛ за (внимание!) 2013 год. Видимо тем, кто сляпал (не могу иного слова подобрать) этот запрос невдомек, что за 2013 год декларация подается в срок до апреля, и до этого времени может содержать в себе неточности в сумме уплаченного НДФЛ, о чем я и написал в письменном виде час спустя в виде заявления. г) анкета, заверенная банком, откуда поступали д\с. Тут комментарии излишни, анкета клиента банка содержит определенные внутренние сведения, в т.ч. уровень риска клиента и т.п, информация о которых предназначена для определенных органов и недоступна по умолчанию для клиента. О чем и было сообщено Сбербанку. По стечению обстоятельств, отделение банка А находилось буквально в соседней двери от Сбербанка на Б. Тульской, и я метнувшись кабанчиком, буквально через 20 минут предоставил письменно заявление по запрашиваемым сведениям. Хотелось бы отметить, что практически все общение происходило в обстановке крайней неприязни со стороны руководителя ОСБ, с явным вызовом и агрессией. В ультимативной форме мне было отказано в переводе денежных средств на счет в другой КО до момента предоставления документов (типа царь Сбербанк решит, что делать с холопскими деньгами, али миловать али реквизировать их в доход господина Грефа) или жди 45 рабочих дней до закрытия счета. На мой вопрос о связи картсчета с блокировкой карты услышал, что "карта заблокирована=счет заблокирован", что является вопиющим нарушением законодательства. Также на вопрос о предоставлении письменного запроса, при мне был сделан звонок какому-то сотруднику, и после короткого диалога заявлено со смешком и ухмылкой со смыслом что мол катись отсюда, никто тебе письменный запрос не даст, читай 4 строчки что дали и кабанчиком беги за справками. Т.е. получается Сбербанк искусственно создает ситуации, в которых клиенты якобы сами несут документы без какого-либо понуждения, интересно как на это посмотрят контролирующие органы. А теперь тонкий момент, объяснения которые я бы хотел увидеть в официальной письменной форме от Сбербанка. Сегодня, идя навстречу банку в новых требованиях: а) договор КП ценных бумаг б) объяснение причины неснятия д\с в банке А в) цели расходования и документов подтверждающих это наличных г) справка НДФЛ (возможно будет предоставлена через 2 недели) Я прибыл в ОСБ на Б. Тульской чтобы согласно договоренности перевести остаток д\с на счет в другой КО и передать документы. А теперь следите за руками. :D Сначала мне подсунули бумажку под названием заявление на выдачу НАЛИЧНЫХ д\с, на мой резонный вопрос, а где же сами наличные, мне было сказано буквально словами "что-то не устраивает, жди 45 дней". Ок, подписал заявление, далее мне подсунули некий чек из POS под названием "чек НАЛИЧНЫЕ без карты", приходный кассовый ордер на сумму 1 205 тыс. рублей, и заявление на перевод д\с БОС (без открытия счета) на сумму 1 203 тыс. рублей. На мой робкий вопрос: "А где же те наличные, которые я якобы получил, а затем внес в кассу?" Получил волчий взгляд полный ненависти. Кроме того, с меня содрали комиссия за получение наличных средств, которые я не получал в размере 1030 рублей, не считая 2 тыс. рублей за перевод. Внимание вопрос: какого документа не хватает в данной последовательности действий? Правильный ответ - расходного ордера на получение наличных. Получается руководитель ОСБ выдала МОИ деньги неизвестному лицу без подтверждающих документов, затем я пришел с наличными, внес их на счет (тут я пожалуй соглашусь :D), и совершил перевод сам себе. Итак, прошу предоставить внятное объяснение, кому вы выдали мои денежные средства? В случае не предоставления данных оставляю за собой право обратиться в правоохранительные органы и иные компетентные структуры с целью возмещения нанесенного мне ущерба, а также всестороннем расследовании данного происшествия. Также хочу отметить, я не школьник на побегушках, и в период с 2007 по 2010 год работал в Федеральной службе по финансовому мониторингу (отдел международных фин. расследований и "банковский" отдел), далее руководил AML службой крупного швейцарского страховщика, ясно вижу определенные пробелы в AML политике Сбербанка и готов заполнить их за некоторую плату (около 1 206 тыс. рублей) на личном приеме у курирующего отмывание в ЦБ РФ господина Скобелкина (в бытность один из замов Росфинмониторинга), где подробно расскажу ему о сложившейся ситуации вместе с приложенным ходатайством о внеплановой проверке указанного ОСБ как минимум. С некоторым неуважением и неприязнью, Андрей Викторович Ш.