Некомпетентность сотрудницы и управляющего отделением

Уважаемый Михаил, Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если Банком получены все предусмотренные Инструкцией ЦБ РФ №28-И от 14.09.2006г. "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" документы, а также проведена идентификация клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации. Клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Согласно 846 ст. ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк обязан в соответствии в Федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.01"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по: 1) идентификации бенефициарных владельцев (пп. 2 п. 1 ст.7 ФЗ №115-ФЗ); 2) идентификации выгодоприобретателя (пп. 1 п. 1 ст.7 ФЗ №115-ФЗ); 3) выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации (пп. 1 п. 1 ст.7.3 ФЗ №115-ФЗ). Таким образом, требование о заполнении вопросника является обоснованным, доступным (ни справки, ни иные подтверждающие документы у Вас затребованы не были) и обязательным при открытии банковского счета, поскольку вытекает из требований, предусмотренных законом и установленных в соответствии с ним банковских правил. В соответствии с вышеизложенным, заполненный вопросник является одним из документов, необходимых для открытия банковского счета. С уважением, Росбанк