Весьма вольная трактовка 115-ФЗ при переводе денежных средств

Хотелось бы рассказать об опыте перевода денежных средств в рублях через сей прекрасный банк. Несколько недель назад понадобилось мне перевести деньги на зарубежный счет юр. лица-нерезидента в размере порядка 1 млн. рублей. Сначала для теста были переведены 100 рублей, далее 24 тыс., неделю назад мною было высказано желание по телефону перевести порядка 900 тыс. рублей. В ответ были потребованы паспорт сделки (хотя согласно законодательству при переводе от физлица-резидента юрлицу-нерезиденту он НЕ требуется, по доброй воле предоставлен) и обосновывающие документы (договор займа, также был предоставлен). В пятницу (31 октября) - появились новые требования: написать письменное объяснение несоответствия юрисдикции фирмы и банксчета и указать предполагаемый вид деятельности. С целью выяснения обстоятельств появления столь странных требований (забегая вперед скажу - незаконных) я приехал в офис на Таганке, д.9, где опять же по доброте душевной, тратя свое драгоценное время, деньги, написал требуемое и вручил ответственному сотруднику комплаенса Чистяковой М.Н. Прошу отметить, что заявление представляло собой весьма необычную конструкцию из просьбы разъяснить различие юрисдикций фирмы и счета и указать предполагаемый вид деятельности и припиской, которая меня весьма удивила - "В случае непредоставления документов, необходимых для фиксирования информации, банк вправе отказать..." (Цитата из ст.7 п.11 115-ФЗ). На мой вопрос прояснить необходимый список документов, указать пальцем в заблаговременно захваченной книжечке с вышеупомянутым законом, необходимых для фиксирования информации СОГЛАСНО 115-ФЗ, мной НЕ был получен вразумительный ответ на эту тему (встает вопрос о компетенции Чистяковой М.Н., которая делала даже ссылку на начальника отделения, мол, это ее фамилия в бумажке, мол, они пусть и объясняет :D). Была высказана уверенность в том, что банк вправе требовать 2-НДФЛ и другие документы дабы разрешить мне, грешному, перевести свои денежки за рубеж, что опять же является грубым нарушением - банк МОЖЕТ попросить, а клиент ВПРАВЕ отказать в предоставлении информации, и банк пишет в сообщении ФСФМ, что клиент отказался пояснить суть операции и т.п., в общем, делает что хочет, но операцию провести обязан. Сегодня (6 ноября) я до сих пор не получил благословения от всемогущего комплаенса на перевод моих жалких копеек, сделал платежку, посмотрим, что выйдет. 8) В связи с вышеизложенным, убедительная просьба к Алексею Михайлику разобраться в данной ситуации и принять необходимые меры для скорейшего проведения платежа, а также провести служебное расследование на предмет правомерности описанных действий, включая возможное административное взыскание сотрудника, допустившего столь грубые нарушения законодательства. Прошу также учесть, что в случае задержки платежа более чем на 2 дня платежа оставляю за собой право обратиться в уполномоченные органы (ЦБ и ФСФМ) для официального расследования обстоятельств задержки и принятия соответствующих мер. [b]От админа: [/b] Означенный платеж - разовая акция или Вы уже делали попытки осуществить подобное в этом или других банках? [b]1luh: [/b] Были платежи на 100р и 24 тыс., они прошли. В других банках не пробовалось.