Эксперт раскрыл, какие комментарии к переводам могут привести к блокировке счёта
Неосторожные фразы в поле «Назначение платежа» при переводах между физлицами могут стать причиной не только приостановки транзакции, но и временной блокировки счёта. Об этом «Газете.Ru» сообщил доктор юридических наук Алексей Соколов.
По словам эксперта, банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы выявлять подозрительные действия. Автоматизированные системы анализируют не только суммы и регулярность переводов, но и текст комментариев к ним, уточнил Соколов.
К «опасным» формулировкам относятся упоминания наркотиков (например, шуточное «за травку»), коррупции («взятка», «откат»), терроризма или экстремизма («взрывчатка»). Также подозрения могут вызвать фразы, намекающие на оплату услуг в обход налогов, например, «за работу» или «по договору». Такие комментарии могут быть расценены как признак незарегистрированной предпринимательской деятельности.
Соколов предупредил, что при наличии доказательств «серых» доходов банк может заблокировать карту. Алгоритмы отслеживают не только прямые фразы, но и сленг, который может быть истолкован неоднозначно.
Если перевод заморожен из-за «стоп-слова», эксперт советует сразу связаться с банком, предоставить объяснения и, при необходимости, документы, подтверждающие легальность операции. Однако, если дело передано в Росфинмониторинг, разблокировка может занять недели, добавил Соколов.
С вами такое случалось?
На связи менеджер сообщества Диалога, и у меня новость, которую лучше не пропускать.
Добрый день, уважаемые коллеги!!!
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы публиковали в Диалоге посты о финансах и Банки.ру. В этом месяце было особенно много качественных публикаций с подробными сравнениями финансовых продуктов. Спасибо всем участникам!
Недавно не могла войти во ВКонтакте. Решила выбрать вход подтверждения через трёх друзей. И вот что из этого вышло.
Будущее подкралось незаметно: робособаки учатся ходить по полосе препятствий, дроны больше не обязательно искать радаром, а электричество можно доставлять туда, где его не хватает. Как всегда, собрали для вас подборку самых интересных и свежих новостей о цифровых достижениях.
Новостями про ограничение карт в одни руки навеяло: я не фанат пластика от всех, кто его выпускает, но в паре-тройке банков его надо иметь. Ибо можете попасть на неожиданный затык там, где его не предполагаешь.
Недельный тур для двоих в трёхзвёздочный отель Турции обойдётся от 69 тысяч рублей, в четырёхзвёздочный — от 73 тысяч, а в пятизвёздочный — от 84 тысяч. В Сочи аналогичный отдых стоит в трёхзвёздочные отели — от 70 тысяч рублей, а в четырёхзвёздочные — от 105 тысяч рублей.
Ну это конечно очень ожидаемо, но ожидание не делает это менее несправедливым.
Мне было бы обидно, если бы моё произведение использовали без указания авторства.
Например мои фотографии с моей странички в ВК я периодически вижу в подслушке нашего города.
Да, масштаб не тот конечно, но мне было бы приятно, если бы при публикации была указана моя фамилия.
А тут такое известное изображение и безымянное получается.
Мне 42 года. О пенсии задумываюсь, когда приходят оповещения на Госуслуги) Особо не вникаю в свой стаж и баллы, так как всё меняется каждый год. Единственное, это вступила в программу долгосрочных сбережений от Сбера. Государство софинансирует мои накопления. Поживём-увидим)
Ближе к выходу на пенсию посмотрите, докупать или не докупать… К тому моменту всё изменится 100500 раз…
ФАС было вынуждено приостановить второе антимонопольное дело против крупнейшего в России издателя учебников «Просвещение». Оно пытается оспорить в суде решение ФАС о перечислении в бюджет ₽2 млрд за учебники по истории, русскому и биологии.
Осенью в России планируют ввести ограничение на количество банковских карт, оформляемых на одного человека — до 20, при этом в одном банке можно будет иметь не более пяти карт.
Фестиваль "Русская Тоскания 2025" праздник семьи, традиций и культурного единения, ждёт гостей 19-20 июля на берегах озера Тосканка в г. Ворсма ( Нижегородская обл) . Территория фестиваля- это творческое арт- пространство на земле и воде, где каждый найдёт занятие по душе. Здесь под открытым небом, среди природы возрождаются ремесла, звучит русская аутентичная музыка, кипит творческая энергия, а небесную гладь озера рассекают исторические лодки и ладьи.
Майские длинные выходные продолжаются: с 12 по 15 июня объявлены официальными выходными днями. Все благодаря 8 марта, которое совпало с субботой. Выходной перенесли на 13 июня.
Четыре выходных - это хорошо) Поедем куда-то вряд ли, а вот поспать немного не помешает) Вообще, не люблю вот в такие официальные праздники куда-то ездить, везде (по опыту) тьма таких же, как мы людей, просто толпы в интересных местах. А я в толпе не люблю. Так что поездки откладываем до отпуска, а в длинные выходные просто гуляем и тюленимся)
Торговая сеть «Пятерочка» проанализировала потребительские предпочтения мужчин и женщин, а также разницу в их подходе к покупке продуктов. По данным аналитиков сети, мужской шопинг ориентирован на продукты, готовые к употреблению, а женский — на приготовление домашних блюд, заботу о домашних животных и поощрение себя и близких сладостями.
Вот что значит отпускать мужчин в магазин без списка)
Вы заметили: чем ближе к лету, тем больше появляется статей с советами, в какие месяцы выгоднее брать, как планировать, куда поехать и как накопить на отпуск мечты? Мы в Центрофинанс — да. А ещё заметили, что с финансовой стороны все советы, конечно, полезные, но немного формальные.
