Куда инвестируют богатые? Главные тренды 2025 года
На сессии Smart-lab Conf 2025 эксперты private banking и wealth-менеджмента обсудили, куда вкладывают деньги клиенты с капиталом от 50 млн+ рублей и какие стратегии доступны даже частным инвесторам.
📍ТОП-3 актива 2025 года
1️⃣ Облигации (20-27% годовых)
Игорь Захидов (Портфельный управляющий Sovcombank Wealth Management):
🔵Длинные ОФЗ (10+ лет) с доходностью >20% на горизонте 3 лет
🔵Корпоративные облигации А+ с YTM 20-27%
🔵Доходность 25% с реинвестированием удваивает портфель за 3 года
2️⃣ Личные фонды (налог 15%)
Екатерина Ганцева (директор УК «Контрада Капитал»):
🔵Передача активов без налогов + сохранение 15% ставки на пассивный доход
🔵Вложения в бизнес (25% акций АО, 23% доли ООО), облигации, недвижимость
🔵Арендные кэш-флоу: склады, офисы, апартаменты в Москве, СПб, Краснодаре
3️⃣ Альтернативные инвестиции
Евгений Арабкин (Издатель журнала и сайта Wealth Navigator):
🔵Недвижимость (логистика, ЦОДы, элитные объекты)
🔵Коллекционные активы (искусство, вино, автографы)
💡3 ключевых вывода
📌Игорь Захидов:
«Сейчас уникальный момент – ключевая ставка выше инфляции. Фиксируйте высокие доходности в облигациях пока есть возможность»
📌Екатерина Ганцева:
«Личные фонды – тренд 2025: минимум налогов + защита активов + наследственное планирование»
📌Евгений Арабкин:
«Богатые инвестируют не только в доход, но и в образ жизни. Альтернативные активы – это про влияние и статус»
Что взять на заметку частным инвесторам?
🔵Диверсифицируйте: облигации + недвижимость + альтернатива
🔵Используйте налоговые льготы (ЛФ, ИИС)
🔵Думайте долгосрочно – богатые зарабатывают на горизонте 10+ лет
Вопрос, который каждый год делит семью на два лагеря: заготовки на зиму — это реальная экономия или просто традиция, в которую вложено времени и денег больше, чем кажется?
Представьте: у вас есть возможность купить монету, на которой написано «3 рубля», а на самом деле она стоит почти 10 000 рублей. Звучит как что-то из мира фантастики? На самом деле это обычная ситуация для инвестиционных монет. Давайте разберемся.
Аналитикам фондового рынка нужно каждый день ходить на работу. От них требуют покрывать эмитентов, которых покрывать попросту принято, и выдавать результат в форме целевой цены с рекомендацией. Вот несколько признаков (почти как нейросеть заговорил! :)), которые помогут отличить исправно ходящего на работу биоробота от думающего человека.
Прочитал, что 32 специализированных финансовых общества (СФО) уже контролируют почти половину рынка структурных облигаций в России — это 1,2 трлн рублей. Лидеры по объёму: «Идеи и инвестиции», «Сити Инвест 6», «Арктур».
📃 Виктор Кох вышел из капитала американской компании Reddit - Русский Венчур
Tesla запускает роботакси в тестовом режиме, и капитализация взлетает на $80 млрд всего за один день. При том что парк — десять машин, а поездки — только в пределах ограниченной зоны Остина.
VK разместила допэмиссию и получила 112 млрд руб. Почти 97,5% акций продано, число акционеров превысило 480 тысяч. Средства направят на погашение долгов, что потенциально улучшит финансовое положение компании (https://www.kommersant.ru/doc/7835021)
Решил поучаствовать в SPO «Озон Фармы» — вроде эмитент крепкий, компания стабильная, ожидания у рынка позитивные, аналитики закидывали прогнозами по 100+ рублей за акцию. Всё выглядело логично.
👀 Прошло более полугода, как был запущен информационный нарратив о том, что иностранные бренды делают всё возможное, стоят на коленях, чтобы вернуться на рынок России.
Вчера заглянул в график, а там — $1398,5 за унцию платины! Это максимум с 2014 года. За месяц +30%, за день — +5%. Причина вроде бы простая, опасения по поставкам, рынок дергается, инвесторы бегут в металл.
Когда-то мы складывали мелочь в глиняную копилку, потом — на сберкнижку. Сегодня деньги работают на нас уже с первого рубля — благодаря умным финансовым решениям, которые предлагают банки.
Если у кого-то в портфеле остались глобальные депозитарные расписки Etalon Group — обратите внимание: Мосбиржа ограничивает по ним торги с 24 июня, а полностью приостановит с 2 июля. Последний день с расчётами — 30 июня. Причина — перерегистрация компании в спецадминрайон в Калининграде, без ликвидации, но с конвертацией бумаг. Процедура техническая, но всё равно вызывает вопросы: что получат на руки держатели расписок, как быстро пройдёт обмен, и какие условия выставят по российским акциям...
Только что закончил обучение по программе "Основы инвестирования" от T Инвестиций и хочу поделиться своим мнением. До начала курса мои познания в сфере финансов были довольно скудными, и перспектива долгосрочных вложений вызывала у меня опасения.
Если вы еще не делились своим опытом обслуживания в инвестиционной компании, эта новость для вас. Принимайте участие в нашей акции и получите 200 бонусных рублей за первый отзыв!
Решила начать инвестировать, но полный ноль в этой теме 🤷♀️ Накопила 100 тысяч (копила на новый айфон, но решила, что будущее важнее). Начала читать форумы - голова кругом! ОФЗ, ИИС, ETF, дивидендные аристократы... Как в этом всем разобраться? Друзья советуют сразу покупать акции Сбера или Газпрома - мол, надежно. Но я читала, что нельзя класть все яйца в одну корзину. С чего вообще начать новичку? Может, есть какие-то курсы или книги? И еще вопрос - стоит ли ждать, пока ключевая ставка еще...